La infraestructura financiera global está cambiando, al igual que el estándar de mensajería global para las transacciones comerciales financieras. Las instituciones financieras se dedican por completo a datos de todo tipo y forma, por lo que es esencial evitar errores en la comunicación de archivos que podrían dañar la confianza y la lealtad de los asociados.
Pero PNC Financial Services Group Inc. estaba experimentando esos problemas. A pesar de los muchos recursos que gastaba diariamente en formatear mensajes y archivos para sus asociados intermedios, las entidades corporativas de la empresa no podían comunicarse fácilmente entre sí a través del sistema de TI.
Para agravar la situación, cada vez más clientes exigían poder utilizar instrumentos de pago basados en la norma ISO 20022. Sin esa capacidad de procesamiento, PNC corría el riesgo de perder varias cuentas. El banco también estaba viendo una escalada en el tamaño de los archivos y datos y en el volumen de transacciones de clientes internos y externos, sin desaceleración.
Con tantos sistemas internos que debían comunicarse entre sí, y ante la necesidad de gestionar pagos ISO, PNC formó un grupo interno, Data Access Layer (DAL), para encontrar una solución escalable que pudiera modernizar la infraestructura existente del banco y adaptarse a las nuevas demandas de procesamiento. ITX es una de las herramientas que utiliza este grupo, facilitada por Ellen Agostino, gerente de servicio de aplicaciones de PNC.
7 GB
Procesa y extrae datos de archivos de hasta 7 GB
33 %
Reduce el proceso de incorporación de clientes en un 33 %
“El objetivo era facilitar la comunicación entre nuestros asociados y ahorrar tiempo y dinero. Queríamos que nuestras entidades internas elaboraran sus mensajes y archivos en el formato que quisieran, y lo adaptaríamos a los asociados intermedios”, dice Agostino. “Nuestro grupo se formó para asegurarnos de poder permitir la comunicación entre nuestros asociados internos y externos”.
El objetivo de PNC era automatizar la compleja transformación y validación de datos entre cualquier formato y estándar, lo que permite la integración de transacciones de sus clientes internos y externos. Para que esta comunicación suceda, el banco trabajó junto a IBM para implementar la solución IBM® Sterling Transformation Extender (ITX).
Los desarrolladores actuaron con cautela al diseñar la nueva infraestructura informática, evitando problemas de extracción de datos dentro de los mapas que pudieran causar largos tiempos de ejecución y crear ineficacia. Utilice todas las herramientas de la familia ITX de paquetes industriales para que sus transformaciones y transferencias de archivos de mensajes sean fluidas. Las capacidades del grupo recién formado de Agostino comenzaron a dispararse dentro de los equipos internos de PNC.
Con un proceso recientemente mejorado del Bank Administration Institute (BAI), tanto los clientes internos como externos que no tienen los recursos para producir datos de sus sistemas pueden enviarlos al equipo DAL de Agostino. El grupo puede tomar automáticamente los datos de diferentes fuentes, combinarlos en cualquier formato para el cliente y enviarlos rápidamente de nuevo.
“Tener la capacidad de hacer ISO salvó varias cuentas de inmediato. Esto se convirtió en una gran oportunidad para aumentar el negocio”, dice Agostino. “Nuestro equipo de gestión de patrimonios comenzó a notar lo que estábamos usando y las capacidades de transformación que podemos proporcionar, y ahora estamos muy integrados en ese grupo”.
Las capacidades de procesamiento mejoradas han cambiado por completo las operaciones cotidianas de PNC para numerosos departamentos. Los archivos de gran tamaño ya no suponen un problema, ya que el equipo de Agostino puede procesar sin esfuerzo muchos archivos de varios GB y extraer datos de ellos a diario para enviarlos a los asociados. La incorporación de clientes, un proceso que antes duraba más de tres meses, se ha reducido drásticamente a menos de ocho semanas.
“Al ser nuevos en ISO, no teníamos la experiencia que necesitábamos”, dice Agostino. “Afortunadamente, teníamos los paquetes ITX para darnos todos los formatos y pudimos incorporar clientes rápidamente. Si hubiéramos tenido que crear ese tipo de árbol por nuestra cuenta, no hubiéramos podido. Y ahora tampoco”.
Según Agostino, el sistema continúa demostrando su incomparable escalabilidad sin llegar a sus límites.
“El gran volumen que está llegando ahora ha puesto a prueba nuestras capacidades”, dice Agostino. “Pasamos de un cliente a 60 y de un archivo ISO a 6000 por mes. No hay duda de que hemos mejorado enormemente el proceso de transacciones de SWIFT mediante ITX Pack for Financial Payments”.
Con sede central en Pittsburgh, Pensilvania, PNC (enlace externo a ibm.com) es una empresa de servicios financieros en Estados Unidos con más de 52 000 empleados. Es el quinto banco más grande por número de sucursales. El establecimiento financiero ofrece servicios de depósitos, préstamos, administración de efectivo e inversión a más de seis millones de clientes consumidores y pequeñas empresas en más de 19 estados.
Notas de pie de página
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Producido en los Estados Unidos de América, septiembre de 2021.
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