Tal fue el caso de CLAI Payments Technologies. Durante más de 30 años, la empresa ha proporcionado sistemas de pago para instituciones financieras y organizaciones minoristas de todo el continente americano.

"Creemos que ofrecemos la solución más segura, completa y rentable para nuestros clientes", afirma Fernando Carmona, director ejecutivo (CEO) de CLAI Payments. "Ejecutamos todo nuestro software en IBM Power Systems, con cifrado incorporado empleando el sistema operativo integrado IBM i. Parte de nuestro éxito con tantos bancos en la región se debe a que tenemos ese tipo de integración". Actualmente, CLAI Payments cuenta con una base de clientes de 130 sitios de servicios financieros que emplean su solución encriptada en entornos locales.

En 2019, la empresa comenzó a explorar formas de ofrecer su plataforma de pagos, llamada AZ7, en un entorno de nube. Al ofrecer su plataforma de pago como una oferta de software como servicio (SaaS), CLAI Payments podría permitir a los clientes liberarse de los costos y el esfuerzo relacionados con la adquisición, hospedaje y mantenimiento del hardware y software subyacentes, y pagar solo por los servicios consumidos.

"Cada institución financiera, cada procesador bancario está luchando con muchas infraestructuras de sistemas y proveedores de software diferentes", dice Carmona. "Todo el mundo quiere pasar a la nube y está mirando a los principales actores del mercado, entre los que se incluye IBM Cloud, para ayudar a simplificar sus entornos de TI".

Al pasar a un entorno en la nube, CLAI Payments quería seguir ejecutando su software en el sistema operativo ^IBM i, con el que estaba muy satisfecho, empleando IBM Power Virtual Server. Sin embargo, hubo algunos obstáculos importantes que superar. “Trabajamos con bancos y procesadores. Por necesidad, son muy conservadores”, dice Carmona. "Una plataforma de pago bancaria no puede estar fuera de servicio ni un solo segundo, porque cada minuto de interrupción puede significar pérdidas de millones de dólares".

Las instituciones financieras también enfrentan estrictas normas de seguridad, privacidad y cumplimiento. Para cumplir con esas regulaciones y proteger los datos confidenciales del cliente, los sistemas y las transacciones deben ser sumamente seguros en todas las situaciones, ejecutándose en sistemas cifrados. Sin embargo, la mayoría de las plataformas en la nube, incluyendo IBM Cloud, no tienen capacidades de cifrado integradas para IBM i. La empresa se reunió con IBM para explorar cómo podría agregar cifrado al entorno IBM i.

IBM incorporó a First National Technology Solutions (FNTS), asociado de negocios de IBM, para ayudar a resolver el problema de criptografía. "Tenemos un historial de trabajo con IBM que se remonta a más de 25 años y realizamos varios proyectos de externalización en torno a la infraestructura como servicio de IBM", afirma Keith Zblewski, director de desarrollo empresarial de FNTS. "Además, pertenecemos a una de las mayores instituciones financieras privadas, por lo que comprendemos la industria de servicios financieros y cómo proporcionar soluciones seguras dentro del sector".

IBM tenía una tarjeta criptográfica, el Hardware Security Module, en su cartera para sus sistemas locales, pero no estaba disponible para su uso en IBM Cloud. “Lo que Fernando quería era una solución muy especializada, con requisitos muy específicos, para manejar cargas de trabajo críticas”, dice Zblewski. “IBM no creó estos procesadores criptográficos en su infraestructura de nube porque no eran necesarios como un elemento común a la nube”.

CLAI Payments trabajó con FNTS e IBM para determinar la mejor manera de incorporar la criptografía en la solución basada en la nube. "Nuestros equipos se reunían varias veces a la semana", dice Zblewski. "Al principio, solo intentábamos asegurarnos de poder implementar una solución que cubriera las necesidades de CLAI y cumpliera con las expectativas de IBM".

La solución que se les ocurrió incorporó elementos de las tres empresas. "Al trabajar con IBM, instalamos nuestra plataforma de pago, AZ7, en IBM Power Virtual Server que se ejecuta en los centros de datos de IBM Cloud en Washington, D.C., y Montreal", dice Carmona. “FNTS implementó IBM i con tarjetas criptográficas de IBM integradas en una infraestructura dedicada en sus centros de datos de Chicago y Omaha. Luego, conectamos los servidores IBM Cloud y FNTS para que nuestra plataforma AZ7 en IBM Cloud pudiera consumir criptografía de forma remota desde la infraestructura FNTS. La solución general nos proporcionó muy buena seguridad y comunicaciones”.

La solución se lanzó en enero de 2023. Desde entonces, FNTS, CLAI Payments e IBM continúan manteniendo reuniones semanales para asegurarse de que la operativa se ajuste a las expectativas de las tres empresas, cumpla con los requisitos y aborde los nuevos desafíos a medida que surgen.

Ahora, CLAI Payments tiene varios clientes que ejecutan su solución AZ7 cifrada en IBM Cloud, con planes en marcha para incorporar a muchos más, incluso los clientes que actualmente ejecutan la plataforma en entornos locales.

"Nos dirigimos a nuestra base de clientes instalada y les contamos que ahora podemos ofrecerles entornos de prueba y control de calidad en la nube", dice Carmona. "Una vez que conocen de primera mano la estabilidad y los beneficios de ejecutar cargas de trabajo en IBM Power Virtual Server on IBM Cloud, nos acercaremos a ellos para que se trasladen a un entorno de nube híbrida, en el que puedan ejecutar algunas cargas de trabajo en la nube y otras en entornos locales".

La empresa tiene una gran base de clientes en América del Sur y América Central. Recientemente, un importante cliente en Chile sometió esta configuración remota a una prueba de esfuerzo. "El cliente es muy sensible y se encuentra a miles de kilómetros de distancia de los centros informáticos de IBM Cloud y FNTS", dice Carmona. "Estábamos nerviosos, pero una vez que comenzamos la prueba de esfuerzo, todo funcionó sin problemas e incluso a un ritmo más rápido que el que se había planteado el cliente como objetivo".

El desarrollo de las capacidades de cifrado para la solución AZ7 de CLAI Payments generó una oferta independiente completamente nueva: el cifrado como servicio (EaaS). FNTS gestiona el servicio, que está disponible para los clientes en cualquier plataforma en IBM Cloud.

Tiene el potencial de tener un profundo impacto en la industria y CLAI Payments reconoce las posibilidades. "A principios de este año, redujimos nuestros esfuerzos de marketing para aumentar nuestro enfoque en satisfacer las necesidades de nuestros clientes actuales. Nuestro cifrado como servicio fue la excepción: estamos avanzando lo más rápido posible en esa área. De hecho, creamos una nueva unidad de negocio dedicada al servicio”.

Tanto CLAI Payments como FNTS aprecian la naturaleza inusual de su relación y las sincronicidades poderosas que les brinda. "He trabajado en el ecosistema de IBM durante toda mi carrera y he creado asociaciones, pero esto es realmente único", dice Zblewski. "No es frecuente encontrar a alguien en Omaha trabajando con alguien en Costa Rica y encontrar razones comunes para colaborar y crear soluciones reales que puedan impactar a las grandes empresas. Esta fue una oportunidad única en la que vimos la necesidad de ayudar a un cliente que realmente podría crear un nuevo negocio. Y eso es muy interesante para nosotros”.

Carmona está de acuerdo: "Ahora cualquier cliente de IBM i que quiera ejecutar IBM Power Virtual Server on IBM Cloud mediante criptografía puede hacerlo. Y estructuramos la solución para que podamos proporcionar un servicio de pago por uso para cualquier empresa, ya sea que ejecute software en Oracle, en Windows, en otra nube o en entornos locales. En la actualidad, nuestra solución es la única en el mundo que puede ejecutar una plataforma de pago completa sin necesidad de hardware o software externo. Y estamos muy contentos con eso”.

Fundada en 1991, CLAI Payments , asociado de negocios de IBM (enlace externo a ibm.com), ofrece soluciones de pago para la industria financiera y el sector minorista. Las soluciones de la empresa cubren todo el proceso de pago transaccional, así como criptografía, administración, métodos de pago y optimización continua de la plataforma. Con sede en Houston, Texas, CLAI Payments tiene oficinas regionales en América del Sur y América del Norte.

La empresa FNTS, fundada en 1985 y asociado de negocios de IBM (enlace externo a ibm.com), es un proveedor de servicios de TI gestionados centrado en entornos de TI alojados, mainframe, nube híbrida y multinube. Es una filial de First National of Nebraska, su único propietario, un holding multiestatal de 30 000 millones de dólares con sede en Omaha, Nebraska, y se especializa en las asociaciones con clientes en industrias altamente reguladas.