Cuando en 2016 Arabia Saudita creó su Visión 2030, Alinma Bank se sumó de inmediato. Ese nivel de compromiso no sorprende, ya que el banco islámico, creado en 2008 y firmemente comprometido para ofrecer productos y servicios que cumplan plenamente con la sharia, es de propiedad parcialmente estatal.
La Visión 2030 establece un plan estratégico para impulsar la independencia económica, la destreza tecnológica y el prestigio general de Arabia Saudita en el Medio Oriente. La clave para hacer realidad esa visión es la capacidad del país para establecer un liderazgo tecnológico a través de la automatización y la digitalización de los procesos comerciales y la modernización de las aplicaciones, particularmente en las áreas de banca y finanzas.
También es una parte intrínseca de la misión de Alinma Bank. Y frente a los competidores que surgen rápidamente, como los bancos digitales y las empresas de tecnología financiera (fintech), Alinma Bank está aprovechando las tecnologías abiertas para fomentar una colaboración más rápida y ágil con los socios y cumplir con la visión de Arabia Saudita.
Nuevas capacidades
Reducción del 50 % en la cantidad de pasos del proceso de incorporación de socios gracias a las nuevas funcionalidades de API Management.
Ciclo de desarrollo más corto
El tiempo para desarrollar un nuevo servicio para los socios ahora toma menos de 5 días en lugar de semanas
Tal fue el caso cuando Alinma Bank buscó mejorar su proceso de incorporación B2B. En ese momento, el banco ejecutaba servicios web para actividades como transferencias de fondos, pagos de facturas y desembolsos de nómina en un entorno de TI utilizando dispositivos físicos IBM DataPower® Gateway. La solución proporcionó una plataforma potente, pero el proceso de incorporación de socios gubernamentales y empresariales implicó una cantidad considerable de esfuerzo y tiempo.
Para aumentar la velocidad y eficiencia de su proceso de incorporación, el banco necesitaba un sistema que permitiera a los socios gubernamentales y empresariales conectarse de forma rápida con el banco y probar fácilmente las API. El banco también buscó modernizar sus aplicaciones de incorporación como parte de un movimiento más grande para hacerlo en las aplicaciones de toda la empresa.
La relación entre Alinma Bank e IBM se remonta a la fundación del banco. De hecho, gran parte de la infraestructura central del banco está compuesta por tecnología de IBM. Y aunque Alinma Bank consideró las ofertas de la competencia, eligió la plataforma IBM Cloud Pak® for Integration como base para su nueva solución de integración B2B. La solución no solo era compatible con la infraestructura existente del banco, sino que la funcionalidad API Management fue destacada por la consultora Gartner. Curiosamente, una de las otras soluciones que el banco analizó fue la plataforma de contenedores Red Hat® OpenShift®, que IBM adquirió poco después y ahora es una tecnología central para todos los IBM Cloud Paks.
Trabajando con el equipo de IBM® Expert Labs, Alinma Bank trazó la arquitectura, el entorno de alojamiento y la estrategia de migración para su nueva plataforma de incorporación. El plan consistía en trasladar los servicios web B2B del banco a la funcionalidad API Management de IBM Cloud Pak for Integration y reemplazar la infraestructura existente de su plataforma de incorporación con Red Hat OpenShift.
El desarrollo comenzó en enero de 2020. Dos meses después, golpeó el COVID-19. Fue un momento crítico para la instalación y la pandemia creó enormes desafíos. El equipo de implementación tuvo que lidiar con requerimientos bancarios extremadamente rigurosos para acceder a las infraestructuras de TI de las instituciones financieras de forma remota. Trabajando juntos, IBM y Alinma Bank pudieron superar las dificultades de acceso.
El proyecto requería la instalación de cuatro entornos: desarrollo de Red Hat OpenShift, pruebas de integración de sistemas, pruebas de aceptación del usuario y producción. El equipo pasó de un entorno a otro, instalando IBM Cloud Pak for Integration, personalizando el entorno y migrando los servicios existentes desde IBM DataPower Gateway a la funcionalidad API Management de IBM Cloud Pak for Integration.
Una vez que la infraestructura estuvo lista, el equipo empezó a personalizarla y desarrollarla; añadieron sus propios servicios B2B a la nueva plataforma, sustituyeron los antiguos servicios web SOAP por API REST e incorporaron el aspecto de Alinma Bank al portal de API. Además, se migraron los activos de los dispositivos físicos IBM DataPower Gateway a la funcionalidad virtual DataPower que forma parte de IBM Cloud Pak for Integration.
La implementación general duró aproximadamente un año. Antes de poner en marcha la plataforma, el banco probó los nuevos servicios. La plataforma funcionó a la perfección y Alinma Bank la lanzó oficialmente en diciembre de 2020.
La nueva plataforma de incorporación B2B ha dado excelentes resultados hasta la fecha, ya que ha permitiendo que el banco reduzca a la mitad la cantidad de pasos del proceso de incorporación y duplicar la cantidad de servicios que ofrece, como los servicios REST para la gestión de cuentas virtuales y los servicios de consulta de transacciones. Al reducir el tiempo de comercialización para inscribir socios y crear nuevos servicios B2B, Alinma Bank abre nuevos canales de ingresos con mayor facilidad, lo que representa una ventaja competitiva sobre otros bancos en el mercado.
En el anterior proceso de incorporación, cuando un representante comercial de Alinma Bank presentaba una solicitud para añadir un socio, la solicitud se dirigía al equipo técnico para su implementación e integración con los dispositivos IBM DataPower Gateway y otros sistemas internos, lo que podía tardar días o incluso semanas. Actualmente, el lado comercial de Alinma puede utilizar el portal de API para inscribir nuevos socios, otorgarles acceso a servicios específicos y deshabilitar a otros.
Ahmed Gamil, asesor de canales B2B de Alinma Bank, estima que el proceso de prueba que antes duraba semanas ahora dura solo un día.
La documentación y el control de versiones de las API también mejoran significativamente con la nueva plataforma. Antes, era difícil compartir los servicios y garantizar que los socios usaran las últimas versiones de las aplicaciones del banco era un desafío permanente. Ahora los socios pueden iniciar sesión directamente en el portal de API para encontrar la documentación actualizada.
Las nuevas funciones ofrecen un valor agregado. "El componente analítico de la funcionalidad API Management es muy potente para nosotros a la hora de hacer el seguimiento de las transacciones, utilizar la funcionalidad API Management y obtener información sobre cualquier problema relacionado con las API", afirma Gamil. "Podemos rastrear y monitorear fácilmente esa actividad a través de los paneles de análisis, lo que también es muy útil para la plataforma B2B".
Red Hat OpenShift realmente ha revolucionado la flexibilidad y escalabilidad de la plataforma de incorporación y permite una gran cantidad de servicios sólidos. Mientras que la adquisición e instalación de los nuevos servidores virtuales tardaban días o semanas, Red Hat OpenShift puede acelerar nodos para escalar según sea necesario. También puede implementar de forma dinámica nuevos servicios sin necesidad de reiniciar la aplicación.
En el futuro, el banco continuará su movimiento hacia el uso de contenedores y Red Hat OpenShift en toda su capa de integración B2B, así como en otros sistemas de back-end. Todo contribuye a una visión más amplia. "En consonancia con los objetivos estratégicos de Alinma Bank, el banco busca ser una de las principales instituciones financieras en apoyar iniciativas nacionales destinadas a desarrollar una economía digital avanzada, entre las que se incluye la iniciativa de Banca Abierta", dice Yasser AlOufi, director de sistemas de información (CIO) de AlinBank. "El entorno B2B progresivo proporcionará una base sólida para apoyar esta iniciativa".
“Alinma Bank e IBM han recorrido juntos un camino muy exitoso desde que se creó el banco en 2008”, concluye Gamil. "Hemos utilizado muchos productos y servicios listos para usar durante ese tiempo, pero este puede ser nuestro primer proyecto con los servicios profesionales de IBM. La experiencia nos ha dado confianza en su valor. Creo que veremos más colaboraciones como esta en el futuro cercano".
Fundado en 2007, Alinma Bank (enlace externo a ibm.com) es una de las instituciones de servicios financieros más grandes de Arabia Saudita, que presta servicios a clientes minoristas, corporativos y gubernamentales. El banco islámico es de propiedad parcialmente estatal y opera de acuerdo con las normas bancarias que cumplen con la Sharia. Alinma Bank tiene su sede en Riad, Arabia Saudita, y tiene sucursales y cajeros automáticos en todo el país.
Legal
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Producido en los Estados Unidos de América, junio de 2022.
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