줄을 서는 것은 결코 즐거운 일이 아닙니다. 모바일 앱과 온라인 포털 덕분에 은행 직원과 통화하기 위해 줄을 서야 하는 필요성이 줄어들었지만 자메이카에서는 여전히 많은 은행 업무가 직접 이루어집니다. 하지만 고객의 시간을 최우선으로 생각하는 은행이 있다면 어떨까요? 덕분에 은행 업무가 덜 번거로워졌나요?
"모든 금융 기관과 마찬가지로 우리도 경쟁이 치열한 환경에 참여하고 있습니다"라고 Sagicor Bank Jamaica의 IT 부사장인 Mark Clarke는 설명합니다. "그래서 우리는 항상 차별화하고 고객에게 제공하는 가치를 높일 수 있는 기회를 찾고 있습니다. 그러나 우리가 추가하고자 하는 이러한 가치 계층을 앞으로 나아가기 위해서는 적절한 기술을 갖추어야 합니다."
특히 Sagicor는 코어 뱅킹 애플리케이션을 업데이트하기를 원했습니다. 거의 10년 동안 이 조직은 IBM 비즈니스 파트너인 Temenos AG의 Temenos 코어 뱅킹 솔루션 인스턴스에 의존해 왔습니다. 그러나 매년 새 버전의 소프트웨어가 출시되는 동안 Sagicor는 초기 릴리스를 그대로 유지했습니다.
Clarke는 이렇게 덧붙입니다. “우리는 여전히 R14 시리즈를 사용하고 있었습니다. 물론 이 시리즈는 매우 잘 작동하고 불만 없이 서비스를 제공했습니다. 하지만 우리는 컨테이너화나 멀티클라우드 등에 대해 이야기하기 훨씬 전에 이 기술을 배포했습니다. 코어 뱅킹을 최적화할 수 있을 뿐만 아니라 디지털 혁신으로 나아가고 클라우드로 전환하는 데 도움이 되는 기술에 투자하고 이전하는 것이 중요했습니다.”
동시에 기본 하드웨어 인프라도 마찬가지로 노후화되어 일반적인 작업에 너무 오랜 시간이 걸렸습니다. 일과 종료 후 마감을 완료하는 데 보통 6시간 이상이 걸렸기 때문에 은행이 전날의 마감이 아직 마무리되지 않은 상태에서 오전에 사무실을 여는 경우가 많았고, 이로 인해 초기 업무가 느리게 진행되었습니다.
“은행 고객으로서 예금을 입금하기 위해 오랫동안 줄을 서서 하루를 시작하는 것은 엄청나게 짜증나는 일입니다.”라고 Clarke는 덧붙입니다. “그리고 가장 나쁜 점은 창구 직원이 아무것도 할 수 없다는 것입니다. 그들은 기술이 제대로 작동할 때까지 기다릴 수밖에 없습니다. 따라서 대기열이 다시 늘어나고 고객의 불만이 커집니다. 이상적이지 않습니다."
실행 시간 단축
종전에는 작업을 완료하는데 6시간 이상 필요했는데 이제는 3시간 미만이 소요되어, 마감시간을 약 50% 단축합니다.
비용 절감
연간 비용을 약 100만 달러 절감하여 3~4년 안에 전체 ROI를 달성합니다.
뱅킹 기술을 위해 테메노스를 선택한 것에 확신을 갖게 된 Sagicor는 업데이트된 뱅킹 환경을 호스팅할 새로운 하드웨어를 평가하기 시작했고, IBM 기술에 빠르게 집중했습니다.
"저는 IBM을 신뢰할 수 있는 소스 제공업체라고 생각합니다."라고 Clarke는 말합니다. "전략을 구상할 때 IBM은 제가 가장 먼저 찾는 곳 중 하나입니다. 그들은 내 요구를 이해하기 위해 시간과 에너지를 투자합니다. 그리고 그들은 우리와 함께 앉아 대화를 나누며 더 큰 시장에서 어떤 일이 일어나고 있는지, 어떻게 우리를 도울 수 있는지 알려줍니다. 단순히 제품을 홍보하는 것이 아닙니다."
Temenos의 라틴 아메리카 및 카리브해 지역 이사인 Enrique O'Reilly는 다음과 같이 덧붙입니다. "많은 사람들이 은행 코어를 변경하거나 업그레이드하는 것을 심장 절개 수술에 비유하는 것을 들었습니다. 매우 복잡한 경향이 있습니다. 보안이 필요합니다. 유연성과 데이터 무결성이 필요합니다. 특히 수만 또는 수십만 개의 트랜잭션을 보고 있는 경우 확장성이 필요합니다. Temenos는 플랫폼에 구애받지 않지만, IBM은 이러한 수준의 성능을 계속해서 제공하는 것을 보아왔습니다."
몇 차례의 초기 논의 끝에 IBM 팀은 Red Hat® Enterprise Linux®(링크는 ibm.com 외부에 있음)를 실행하는 단독 IBM® LinuxONE 서버를 Sagicor의 본사에 구축하는 개념 증명(POC)을 제안했습니다.
"그들은 우리에게 '우리의 말을 믿지 말라, 우리가 증명할 것이다'라고 말했습니다"라고 Clarke는 회상합니다. "그들은 우리에게 무료로 프로토타입을 배송해 주었고, 그런 다음 Temenos Transact의 설정을 구성하고 최적화했습니다. 우리는 기본적으로 몇 달 동안 이 LinuxONE에서 병렬 코어 뱅킹 프로세스를 실행했으며, 이 POC는 모든 성공 매개변수를 초과했습니다. 이를 통해 이해 관계자와 비즈니스 리더에게 성공적인 비즈니스 사례를 쉽게 제시할 수 있었습니다."
경영진의 동의를 얻은 Sagicor는 IBM 팀과 협력하여 복구 환경과 함께 제공되는 스토리지를 포함한 전체 솔루션을 계획하기 시작했습니다. 공동 팀은 이미 배포된 LinuxONE 서버를 은행의 복구 사이트로 마이그레이션하는 한편, 회사의 기본 데이터 센터 내에 새로운 LinuxONE 플랫폼을 설치하여 프로덕션 환경으로 사용했습니다.
이 두 시스템은 오픈 소스 커널 기반 Virtual Machines(KVM) 기술을 활용하여 플랫폼 전반에서 여러 가상 환경을 지원합니다. 현재 서버는 프로덕션 환경과 복구 환경에서 각각 8개와 18개의 IFL(Integrated Facility for Linux)을 실행하고 있습니다. 동시에 IBM과 Sagicor는 업데이트된 뱅킹 시스템에서 관리 중인 해당 계정 데이터를 저장하기 위해 각 사이트에 한 쌍의 IBM FlashSystem® 7200 스토리지를 구축했습니다.
O'Reilly는 "Temenos 솔루션은 은행 금융 시스템의 기반을 형성하므로 많은 데이터를 처리합니다. 이를 통해 사용자는 고객, 당좌 계정, 투자, 대출 재무 등 거의 모든 핵심 기능을 감독하고 관리할 수 있습니다. 고객을 위해 수행되는 작업이라면 Temenos를 통과할 가능성이 높습니다."
Clarke는 “수장들과 대화할 때 가장 조심했던 점 중 하나는 우리가 더 이상 IT '비용'을 다루지 않는다는 점을 설명하는 것이었습니다.”라고 말합니다. “저는 IT를 '투자'라고 말하는 대신 그들의 사고방식을 그 단어에서 바꾸려고 주의를 기울였습니다. 이제 우리는 Temenos와 LinuxONE에 투자했기 때문에 디지털 여정을 시작하면서 업계를 선도하고 있습니다.”
특히 Sagicor는 자사 서비스에 대한 접근성을 확대하여 소비자에게 더 많은 디지털 및 모바일 뱅킹 솔루션을 제공할 수 있기를 기대하고 있습니다. 마찬가지로, AI 기반 챗봇은 은행 고객에게 더 빠른 24시간 서비스를 제공하는 데 도움이 될 수 있습니다.
Clarke는 “무엇이든 한계가 없습니다.”라고 설명합니다. "앞으로 어떻게 될지 꿈꿔봅니다. 민첩해질 것입니다. 저는 고객이 더 이상 오프라인 매장이 필요 없는 세상, 즉 가상 공간, 즉 금융 메타버스에서 모든 서비스를 이용할 수 있는 세상을 상상합니다. 전 세계 어디에서나 원활한 뱅킹 경험을 누릴 수 있습니다."
그리고 이러한 이용 가능한 서비스의 생성 및 확장을 용이하게 하기 위해 은행은 Temenos 플랫폼에서 제공하는 API를 활용할 계획입니다. "저희 아키텍처는 기업 내부뿐만 아니라 외부의 다양한 플랫폼과 통합할 수 있는 여러 가지 기본 제공 API를 제공합니다."라고 O’Reilly는 설명합니다. "따라서 결제 시작 도구, 분석 툴 등 원하는 모든 툴을 결합하고 만들 수 있습니다."
Clarke는 계속해서 다음과 같이 말합니다. “우리는 새로운 수익원, 즉 새로운 비즈니스 모델을 도입할 수 있게 될 것입니다. 이는 우리에게 큰 장점입니다. 그리고 멀티클라우드 하이브리드로의 전환이라는 다음 단계를 밟으면 LinuxONE이 이를 처리할 준비가 되어 있을 것입니다.”
Sagicor (ibm.com 외 지역에 위치한 링크)는 자메이카 전역에 위치한 16개 지점을 통해 운영되는 선도적인 풀 서비스 금융 기관입니다. 자메이카 킹스턴에 본사를 둔 이 회사는 생명 및 건강 보험 상품을 전문으로 하는 금융 서비스 대기업인 Sagicor Group Jamaica의 일부입니다.
IBM 비즈니스 파트너인 Temenos(링크는 ibm.com 외부에 있음)는 소프트웨어 개발 및 유통업체로, 매일 전 세계 12억 명 이상의 사람들에게 기회를 창출하는 컴포저블 뱅킹을 위한 선도적인 개방형 플랫폼을 주력 솔루션으로 제공하고 있습니다. 테메노스는 150여 개국 3,000개 이상의 은행에 서비스를 제공하며 새로운 뱅킹 서비스와 최첨단 고객 경험을 구축할 수 있도록 지원하고 있습니다.
각주
© Copyright IBM Corporation 2023. IBM Corporation, IBM Systems, New Orchard Road, Armonk, NY 10504
2023년 1월 미국에서 제작.
IBM, IBM 로고, ibm.com IBM FlashSystem 및 Storwize는 전 세계 여러 국가에 등록된 International Business Machines Corp.의 상표입니다. 기타 제품 및 서비스 이름은 IBM 또는 다른 회사의 상표일 수 있습니다. IBM 상표의 최신 목록은 웹의 "저작권 및 상표 정보"( http://www.ibm.com/kr-ko/legal/copytrade)에서 확인할 수 있습니다.
등록 상표인 Linux는 전 세계적 상표 소유자인 Linus Torvalds의 독점 사용권자 Linux Foundation의 하위 라이센스에 의거하여 사용됩니다.
Red Hat, JBoss, OpenShift, Fedora, Hibernate, Ansible, CloudForms, RHCA, RHCE, RHCSA, Ceph, Gluster는 미국 및 기타 국가에 등록된 Red Hat, Inc. 또는 자회사의 상표 등이거나록 상표입니다.
이 문서는 최초 발행일 기준 최신 문서로, IBM은 언제든지 해당 내용을 변경할 수 있습니다. 본 문서의 내용(관련 세금을 제외한 통화 또는 가격 참고 자료 포함)은 최초 발행일 기준 최신 정보이며, IBM은 언제든지 해당 내용을 변경할 수 있습니다. IBM이 현재 영업 중인 모든 국가에서 모든 제품이 제공되는 것은 아닙니다.
명시된 성능 데이터 및 고객 사례는 오직 정보 목적으로 제공됩니다. 실제 성능 결과는 특정 구성 및 작동 조건에 따라 다를 수 있습니다. 본 문서의 정보는 상품성, 특정 목적에의 적합성, 비침해성 보증 또는 조건을 포함하여 명시적 또는 묵시적 보증 없이 '있는 그대로' 제공됩니다. 제품 제공 시의 계약 조건에 따라 해당 IBM 제품을 보증합니다.