민첩한 경쟁업체들이 등장하면서 Rabobank는 비핵심 업무를 아웃소싱하여 시장 선두 자리를 유지하고자 했지만, 늘어나는 거래 파트너 기반을 어떻게 하면 비용 효율적으로 관리할 수 있을까요?

Rabobank는 모든 거래 파트너와의 전자 데이터 교환(EDI)을 지원하기 위해 확장 가능하고 안전하며 복원력이 뛰어난 플랫폼을 구축했습니다.

은행 서비스 이용에 대한 소비자 선호도가 오프라인 지점에서 디지털 디바이스로 이동함에 따라 새로운 파괴적 혁신 기업이 시장에 진입하는 것이 그 어느 때보다 쉬워졌습니다. 기존 은행이 경쟁력을 유지하려면 운영 비용을 통제 불능 상태로 만들지 않으면서도 민첩한 스타트업의 민첩성으로 서비스를 조정해야 합니다.

네덜란드에 본사를 둔 선도적인 국제 금융 서비스 제공업체인 Rabobank는 이러한 새로운 과제에 정면으로 맞서기로 결정했습니다.

Rabobank의 미들웨어 전문가인 Carsten van den Bogert는 다음과 같이 설명합니다: "네덜란드에서 우리는 고객에게 도매, 소매 및 프라이빗 뱅킹에 필요한 모든 것을 원스톱으로 제공함으로써 시장을 선도하는 입지를 확보했습니다. 은행 업무가 온라인으로 전환됨에 따라 혁신적인 상업 및 소매 서비스를 구축하여 고객을 만족시킬 수 있는 새로운 기회가 생겼지만, 동시에 민첩한 경쟁업체의 새로운 위협에 노출될 수 있습니다."

아웃소싱 전략 구축

그는 계속해서 다음과 같이 말합니다. “업계 리더십을 유지하기 위해 우리는 제품 개발 및 고객 서비스와 같은 핵심 역량에 투자를 집중하는 것을 목표로 합니다. 은행 명세서 인쇄, 신용 카드 생성 등 비핵심 기능을 전문 거래 파트너에게 아웃소싱하는 것은 이러한 목표를 달성하기 위한 강력한 도구입니다.

“우리는 목표 달성이 거래 파트너 기반의 극적인 성장을 의미한다는 것을 깨달았습니다. 과거에는 신규 파트너 온보딩을 완료하는 데 최대 3주가 소요되는 복잡하고 시간이 많이 걸리는 프로세스였습니다. 결정적으로, 이전의 전자 데이터 교환(EDI) 시스템은 목표한 메시지 양, 특히 내부 및 외부 웹 서비스 간의 트래픽 증가를 지원하는 데 필요한 확장성이 부족했습니다.

“거래 파트너 기반이 빠르게 성장함에 따라 파일 및 FTP 전송을 위한 네트워크 엣지 활동을 안전하고 효율적이며 비용 효율적인 방식으로 관리할 수 있는 관문을 찾고 있었습니다. 도입의 용이성은 필수적이었으며, 기존 파트너 통합을 신속하게 마이그레이션하고 새로운 파트너를 온보딩할 수 있는 솔루션을 목표로 삼았습니다.”

이 문제를 해결하기 위해 Rabobank는 파트너 연결을 표준화하고 온보딩 프로세스를 자동화하여 거래 파트너 통합에 대한 새로운 접근 방식을 구축하기로 결정하고, 새로운 업무 방식을 지원하기 위해 IBM Sterling Commerce 솔루션을 선택했습니다.

Carsten van den Bogert는 “고성능 EDI 처리 외에도 새로운 B2B 통합 플랫폼의 주요 요구 사항 중 하나는 가용성이었습니다.”라고 회상합니다. “우리는 많은 통합, 특히 결제 프로세서와의 통합에는 연중무휴 가동 시간이 필요하다는 것을 알고 있었습니다. 또한 일부 메시지의 민감한 특성으로 인해 엄격한 규제 요건을 최대한 쉽게 준수할 수 있는 플랫폼을 목표로 삼았습니다.

“우리가 고려한 모든 공급업체 중에서 IBM 팀의 개념 증명 시연이 가장 인상 깊었습니다. IBM 솔루션은 우리가 원하던 수준의 가용성과 성능을 달성할 수 있게 해 주었을 뿐만 아니라, 비즈니스의 중요한 전략적 요구 사항인 IBM Sterling Connect:Direct® 애플리케이션 환경과 완벽하게 상호 운용이 가능했습니다."

Rabobank는 IBM의 전문 컨설턴트 팀과 협력하여 EDI 메시지 처리를 위한 플랫폼으로 IBM Sterling B2B Integrator를 배포하고, FTP 요구 사항을 관리하기 위해 IBM Sterling File Gateway를 사용했습니다. 엔드투엔드 거래 파트너 통합 솔루션의 효과적인 모니터링과 관리를 위해 이 회사는 IBM Sterling Control Center와 IBM DataPower® Gateway를 도입했습니다.

Carsten van den Bogert는 "우리 소매 은행 조직은 이제 ATM 현금 주문, 신규 신용카드 주문과 같은 고위험 거래부터 은행 명세서 인쇄와 같은 저위험 거래까지 모든 거래에 IBM 솔루션을 사용합니다."라고 말합니다.

폭발적인 거래 파트너 성장

오늘날 Rabobank는 신뢰할 수 있는 파트너에게 비핵심 기능을 아웃소싱하고 경쟁력을 강화하기 위해 새로운 서비스 개발에 집중하는 데 필요한 확장 가능하고 안전하며 탄력적인 플랫폼을 구축했습니다.

"불과 몇 년 만에 거래 파트너가 40개에서 200개 이상으로 늘어났으며, IBM 플랫폼 덕분에 이러한 확장을 거의 무리 없이 수용할 수 있었습니다."라고 Carsten van den Bogert는 말합니다. "현재 우리는 IBM 플랫폼에서 하루 평균 약 18,000개의 EDI 메시지와 300,000개의 Connect:Direct 파일을 전송하고 있으며, 이 시스템이 확장 없이도 향후 3년 동안 우리의 요구 사항을 충족할 수 있는 충분한 용량을 제공할 것으로 확신합니다."
 

Rabobank는 IBM 솔루션을 통해 24시간 내내 중요한 연결을 사용할 수 있다는 확신을 가지고 새로운 파트너를 신속하게 온보딩할 수 있습니다.

Carsten van den Bogert는 설명합니다. "이제 새로운 거래 파트너를 온보딩하는 데 이전보다 66% 더 빠른 단 1주일 만에 완료할 수 있습니다. 실제로 IBM 솔루션을 사용하여 신규 파트너를 설정하는 것이 매우 간단해져서 연말까지 온보딩 시간을 단 하루로 단축할 수 있을 것으로 예상하고 있습니다.

"더 좋은 점은 B2B 통합 플랫폼을 24/7 사용할 수 있다는 사실에 안심할 수 있다는 것입니다. IBM 솔루션이 가동된 이후로는 계획되지 않은 다운타임이 발생하지 않았습니다."

비용 효율적인 규정 준수

Rabobank는 이제 새로운 B2B 통합 플랫폼을 사용하여 규정 준수의 비용과 복잡성을 줄이고 있습니다.

"IBM 솔루션은 규정 준수 프로세스를 간소화하는 데 도움이 되는 여러 가지 강력한 기능을 제공합니다."라고 Carsten van den Bogert는 말합니다. "예를 들어, IBM Sterling B2B Integrator는 기본적으로 긴 SSL 키를 적용할 수 있습니다. 이를 통해 당사의 모든 파트너는 가장 엄격한 규제 표준을 준수하고 각 거래 파트너 구성을 수동으로 확인할 필요가 없습니다.

"IBM Sterling B2B Integrator를 사용하기 전에는 각 파트너가 NIST(National Institute of Standards and Technology) 보안 표준에 따라 올바른 인증서와 암호화를 사용하고 있는지 확인하기 위해 시스템을 수동으로 확인하고 재구성해야 했으며, 이 프로세스는 연간 최소 80시간이 소요되었습니다. IBM 솔루션은 NIST 보안 표준을 자동으로 검증하기 때문에 이제 버튼 하나만 누르면 이 모든 작업을 제거할 수 있습니다."

미래를 위한 준비

Carsten van den Bogert는 다음과 같이 덧붙입니다. "B2B 통합 프로세스를 주도하는 IBM 솔루션 덕분에 거래 파트너 수를 5배나 늘리면서도 비용을 거의 동결할 수 있게 되었습니다. 현재 지원하는 거래 파트너 수를 지원하기 위해 이전 시스템을 확장했다면 운영 지출이 30% 증가했을 것으로 추정되는데, 지금까지 이를 성공적으로 피할 수 있었습니다."

그는 결론을 내립니다: "IBM B2B 통합 플랫폼은 아웃소싱 전략을 추진하고, 핵심 뱅킹 역량에 집중하며, 궁극적으로 전 세계 고객에게 더 높은 품질의 서비스를 제공하는 데 도움이 됩니다."
 

1972년에 설립되어 네덜란드 위트레흐트에 본사를 둔 Rabobank(ibm.com 외부 링크)는 협동조합 원칙에 따라 운영되는 종합 금융 서비스 제공업체입니다. 현재 이 은행은 전 세계 40개국에서 48,200명 이상의 직원을 고용하고 있으며 880만 명 이상의 고객에게 서비스를 제공하고 있습니다.