이러한 정보의 폭발적인 증가와 함께 소매 투자와 전반적인 주식 시장에 대한 관심이 급증했습니다. Robertson은 "지난 2년 동안 우리는 모두 이를 경험했습니다."라고 말합니다. "이전에는 노련한 투자자나 기관 중심의 투자자들을 상대했지만, 이제는 개인 투자자들이 과거에는 볼 수 없었던 수준으로 흥미를 가지고 참여하고 있습니다. 더 많은 사람들이 어떤 기업이 잘하고 있고 그 이유는 무엇인지에 대한 인사이트를 찾고 있습니다."

이러한 새로운 투자자들, 종종 독립적이고 기술에 정통한 투자자들에게 이러한 인사이트를 제공하는 것이 HSBC의 퀀트 투자 솔루션(QIS) 조직이 중점을 두고 있는 부분입니다.

Robertson은 "우리는 복잡해 보이는 문제를 개인 투자자가 이해하고 혜택을 누릴 수 있도록 세분화할 수 있다는 것에 자부심을 느낍니다."라고 덧붙입니다. "그래서 기관 투자자들이 이미 AI를 사용하여 고객을 위해 엄청난 수익을 창출하고 있다는 사실을 알았을 때 우리는 이러한 이점을 개인에게도 제공하고 싶었습니다."

특히, 은행은 AI의 힘을 활용하여 끊임없이 확장되는 풍부한 자연어 텍스트와 비정형 데이터를 스캔하여 성장 잠재력이 더 높은 기업을 식별하기를 원했습니다. 그리고 HSBC는 이러한 기업의 주식으로 위험 통제형 초과 수익률 지수를 구축함으로써 기술에 정통한 광범위한 소비자층에게 데이터 기반 투자 옵션을 제공하는 획기적인 금융 상품을 개척할 수 있었습니다.

Robertson은 “이미 존재하는 관련 데이터의 양을 살펴보니 그 양이 정말 압도적이었습니다.”라고 회상합니다. "정형 및 비정형 데이터를 모두 취합하여 성장에 대한 예측을 내리는 데 사용하려는 이 아이디어를 뒷받침하기 위해서는 AI와 이를 활용할 줄 아는 사람들이 필요했습니다."

실리콘밸리에서 일련의 논의를 거친 후 HSBC는 새로운 지수를 구축하기 위해 IBM 비즈니스 파트너인 EquBot Inc.와 협력하는 데 관심을 갖게 되었습니다.

"QIS 조직의 책임자가 실제로 우리에게 직접 연락했습니다."라고 EquBot의 CEO인 Chida Khatua는 덧붙입니다. "그는 AI와 머신 러닝을 활용하여 데이터를 더 나은 투자 결정으로 전환하는 우리의 작업에 흥미를 느끼고 기대가 크다고 말했습니다. 그래서 우리는 HSBC와 여러 차례 대화를 나누며 IBM® Watson을 포함한 EquBot AI 투자 플랫폼 이면의 기술을 이해하는 데 도움을 주었습니다."

Robertson은 "IBM은 AI를 사용하여 무언가를 구축하려고 할 때 시작하기에 매우 좋은 곳인 것 같았습니다."라고 말합니다. “그리고 EquBot 팀은 풍부한 전문 지식과 경험으로 우리를 지원해 주었습니다. 그들은 엔지니어링 측면과 유통 및 자산 관리 측면을 심도 있게 파악하고 있었습니다. 처음부터 좋은 협업이라고 느꼈습니다."

새로운 HSBC AI Powered US Equity Index(AiPEX)는 EquBot AI 투자 플랫폼을 주식 선별기로 사용하여 사람이 쉽게 알 수 없는 관계를 파악하고 정량화하여 성장 가능성이 있는 기업을 선별합니다.IBM® Watson Discovery 및 IBM® Watson Natural Language Understanding은 플랫폼에서 사용하는 인사이트를 생성하는 분석 및 텍스트 정보 보강을 제공합니다. 한편 IBM® Watson Studio는 이러한 결과를 관리하고 편향성과 데이터 드리프트에 대응하는 독점적인 AI 모델을 감독합니다.

EquBot의 최고 운영 책임자이자 공동 창업자인 Art Amador는 “우리는 투자자를 위해 업계 최고의 기술을 사용하고자 노력합니다."라고 설명합니다. “AI 투자 플랫폼과 연동하기 위해 다양한 옵션을 검토했는데 Watson Discovery와 Watson Studio가 가장 효과적이었습니다. 그들은 결국 최고의 의사 결정을 내렸습니다. 그리고 IBM은 엄청난 실적을 보유하고 있습니다. 우리가 정기적으로 대화를 나누는 투자자와 고객이 이미 잘 알고 있을 정도로 역사를 가진 조직입니다."

EquBot은 관련 AI 모델을 준비하기 위해 IBM 기술을 사용하여 정형 및 비정형 형식을 모두 포함한 약 20년간의 과거 데이터와 텍스트를 집계하고 수집했습니다. "다양한 파라미터를 제대로 백테스트하고 미세 조정하는 데 3개월 정도가 걸렸습니다."라고 Amador는 회상합니다. "그리고 이 작업은 HSBC QIS 팀과 함께 진행했습니다."

그는 계속해서 다음과 같이 설명합니다. "얼마나 자주 리밸런싱할지, 유동성 문제가 있는 기업을 어떻게 선별할지, 특정 기업의 지수에 얼마나 높은 비율을 포함할지 등 HSBC 팀은 플랫폼에서 여러 번의 반복을 통해 이러한 질문에 답할 수 있습니다. 그들은 투자자들이 원할 것이라고 생각되는 것을 찾을 때까지 다양한 모델을 시도할 수 있었습니다.”

EquBot AI 플랫폼이 인간이 인지하지 못하는 추세를 포착하고 있다는 것은 꽤 분명해 보입니다. Robertson은 “팬데믹으로 인해 시장이 하락하기 시작한 2020년 3월 이전에도 AiPEX 포트폴리오는 이미 제약과 바이오테크에 일반적인 테마로 배분되어 있었습니다."라고 말합니다.그리고 백신을 만든 회사 중 하나에 매우 구체적으로 초점을 맞췄습니다.”

그녀는 계속해서 이렇게 말합니다. “아직 미국 뉴스에도 나오지 않은 해당 회사의 FDA 임상시험 문서를 분석하고 인사이트를 얻을 수 있었습니다. 그리고 이 비즈니스가 시장을 주도하고 있다는 것을 알게 되었습니다."

이와 비슷한 예로, 이 솔루션은 2022년 2분기에 발생한 에너지 부족 및 관련 시장 혼란을 예측하는 것처럼 보였습니다. "AiPEX는 러시아에 대한 제재가 시작되기 훨씬 전부터 정보 모델에서 불안정성이 다가오고 있다는 신호를 포착했고 2021년 12월에 에너지 주식에 상당한 비중을 두었습니다. 따라서 에너지 비중이 높았던 AiPEX는 유가가 40% 급등했을 때 수혜를 입은 반면, S&P 500과 같은 전통적인 시가총액상한제 지수의 해당 에너지 섹터는 상대적으로 상승폭이 작았습니다."

즉각적인 성공을 거둔 AiPEX는 출시 첫 몇 달 만에 2억 5천만 달러 이상의 제품 매출을 올렸으며, 이후 총 매출 20억 달러를 돌파했습니다. 그리고 AI가 선택한 지수는 지난 10년 동안 연간 5%의 수익을 올리며 전통적인 시가총액 가중 지수를 능가하는 성과를 거두었습니다.

"신뢰는 매우 중요합니다."라고 Robertson은 말합니다. "그리고 IBM 브랜드는 큰 신뢰를 얻고 있습니다.따라서 IBM과 협력하면 시장에서 성공을 거두는 데 도움이 되는 신뢰감을 얻을 수 있습니다.또한 IBM과 EquBot의 투명성 덕분에 우리는 AI에 대한 이해를 높이고 복잡한 문제를 단순하게 만들 수 있었습니다. 투자자들이 편안하게 이해할 수 있는 방식으로 각 주식을 선택하는 이유를 명확하게 제시할 수 있습니다. 투자에 관해서는 투자 프로세스에 익숙해지는 것이 중요하기 때문입니다."

프로젝트 전반에 걸친 EquBot의 역할에 대해 Robertson은 다음과 같이 덧붙입니다. "AiPEX에 공급하는 알고리즘을 효율적으로 설계하고 사람들이 흥미를 가질 수 있는 방식으로 스토리를 제시할 수 있는 회사는 EquBot밖에 없습니다. 그들의 전문성과 스토리텔링 그리고 AiPEX를 성공으로 이끌겠다는 그들의 헌신이 바로 우리가 올바른 선택을 했다고 확신하는 이유입니다.”

HSBC USA, Inc.(ibm.com 외부 링크)는 메릴랜드주에 위치한 지주 회사로, HSBC Bank USA, N.A.를 비롯한 다양한 자회사를 보유하고 있습니다. 그리고 이러한 자회사를 통해 HUSI는 개인, 고액 자산가, 중소기업, 기업, 기관 및 정부에 다양한 기존 은행 상품 및 서비스를 제공합니다. HUSI는 HSBC North America Holdings Inc.가 전액 출자한 자회사입니다.

캘리포니아주 샌프란시스코에 본사를 둔 IBM 비즈니스 파트너 EquBot(ibm.com 외부 링크)은 AI와 머신 러닝을 기반으로 하는 글로벌 금융 기술 솔루션을 개발하고 배포합니다. 현재 서비스형 플랫폼(PaaS) 모델로 제공되는 이 회사의 AI 투자 플랫폼은 전 세계적으로 20억 달러가 넘는 투자금을 유치하고 있습니다.