디지털화를 위한 노력이 결실을 맺고 있습니다. 이 은행은 비현금 거래의 97%를 차지하는 약 1,000만 명의 디지털 고객을 보유하고 있습니다.

다양한 플랫폼과 클라우드 서비스가 디지털 환경을 뒷받침하지만, 프로덕션 뱅킹 애플리케이션은 IBM® z15 메인프레임과 IBM® Db2 for z/OS 데이터베이스에서 실행됩니다. "은행의 핵심 뱅킹 서비스의 경우, 중요한 비즈니스 의사 결정을 내릴 때 Db2 for z/OS를 사용합니다."라고 Garanti BBVA의 클라우드 데이터 플랫폼 기술 부서 관리자인 Ibrahim Parlak은 말합니다.

시스템은 매일 방대한 양의 트랜잭션 및 운영 데이터를 처리합니다. 수십억 개의 트랜잭션과 테라바이트 규모의 데이터가 분석 인사이트를 위해 준비되고 있다고 생각하면 됩니다. 이러한 인사이트는 비즈니스 부서와 IT 부서 모두에게 도움이 됩니다.

예를 들어, 마케터는 고객의 과거 은행 기록을 기반으로 모바일 고객에게 어떤 서비스를 제공해야 하는지 어떻게 알 수 있을까요? 회계 프로세스가 정부 규정을 준수하고 있나요? IT 측면에서, 테라바이트급 성능 로그에 애플리케이션 오류가 표시되나요? 또 유지관리를 위해 앱을 오프라인 상태로 전환하기에 최적의 시간은 언제일까요?

데이터베이스 팀은 다운스트림 분석, 머신 러닝, 보고서, 인사이트 시스템을 위한 이력 데이터를 준비하는 작업 등 수만 건의 배치 작업을 IBM® Z 플랫폼에서 야간에 처리합니다. 하지만 이러한 워크로드는 CPU 전력을 지나치게 많이 소모하여 프로덕션 애플리케이션에 문제를 초래할 가능성이 있으며, 비용이 많이 드는 업그레이드가 필요할 수 있습니다.

Garanti BBVA의 솔루션은 Db2 for z/OS를 논리적으로 확장하는 고속 쿼리 엔진인 IBM Db2 Analytics Accelerator for z/OS를 배포하는 것이었습니다. 이 기술을 통해 Hybrid Transaction Analytical Processing(HTAP)이 가능해져 액셀러레이터의 분석 워크로드와 IBM Z 플랫폼의 트랜잭션 워크로드를 효율적이고 비용 효율적으로 처리할 수 있습니다. Db2 for z/OS의 통합 백엔드 구성 요소인 액셀러레이터는 고가용성, 복원성 및 정보 보안을 위해 유사하게 설계되었습니다.

은행의 데이터베이스 팀은 IBM과 협력하여 2019년 7월에 Db2 Analytics Accelerator for z/OS 버전 5를 배포하기 시작했으며, 고급 기능을 확보하기 위해 업데이트를 계속하고 있습니다. Parlak은 "IBM의 지원에 감사하고 있습니다."라고 말합니다. “문제가 발생하면 IBM이 중요한 제품과 서비스를 지원해 줄 것이라고 확신합니다.”

액셀러레이터는 처음부터 z15에서 오프로드된 분석 워크로드를 처리하여 배치 주기를 개선했습니다. 작업 범위는 광범위합니다. 사업 단위별로 분석할 데이터를 준비할 수 있도록 300개 이상의 데이터베이스 테이블이 가속화됩니다. 분석은 어플라이언스에 상주하는 33TB의 데이터와 Db2 for z/OS에 압축된 상태로 남아 있는 44TB의 데이터를 소스로 사용합니다.

Db2 Analytics Accelerator for z/OS는 신용카드, 고객 계정, 위험 관리 및 규정 준수와 관련된 보고서를 생성합니다. 또한 액셀러레이터는 데이터 웨어하우스 및 AI용 데이터를 준비할 때 ETL 기능을 수행하고 품질 보증 테스트 동안 새로운 애플리케이션에 오류가 있는지 분석합니다.

또한 이 액셀러레이터는 은행이 보유한 30만 개의 애플리케이션과 수백만 개의 SQL 문에 대한 CPU 사용량 및 성능 로그를 주기적으로 분석하여 데이터베이스 문제 해결을 자동화합니다. 분석을 통해 오류가 탐지되면 액셀러레이터는 10년간의 사용자 액세스 기록을 자동으로 분석하여 최상의 유지 관리 기간을 식별합니다.

일괄 작업 실행 외에도 액셀러레이터는 소수의 온라인 트랜잭션을 분석합니다. 데이터베이스 팀은 모바일 사용자의 계정 액세스 및 기타 동적 데이터를 분석하기 위해 이를 크게 확장하려고 합니다. 이러한 이유로 이 팀은 IBM® Integrated Synchronization 기능을 갖춘 Db2 Analytics Accelerator for z/OS 버전 7.5를 배포했습니다.

이 데이터 복제 프로토콜을 사용하면 데이터를 그대로 유지하면서 거의 실시간으로 동적 데이터를 액셀러레이터에 점진적으로 업데이트할 수 있습니다. 그런 다음 메인프레임 CPU 사용량을 줄이면서 최신 커밋된 데이터에 대해 분석 쿼리를 실행할 수 있습니다. Integrated Synchronization은 IBM® Z Integrated Information Processor(zIIP) 기술을 활용하여 비용을 더욱 절감합니다.

Parlak은 다음과 같이 말합니다. “지금은 배치 기간 내에서 액셀러레이터의 이점을 대부분 누리고 있습니다. 그러나 최신 버전에서는 온라인 트랜잭션을 이러한 강력한 머신에 기반을 두게 하는 데 중점을 두고 있습니다. 곧 그렇게 될 것으로 예상합니다."

Db2 Analytics Accelerator for z/OS를 통해 Garanti BBVA는 상당한 비즈니스 가치를 확보합니다. 액셀러레이터의 분석 처리는 비즈니스 크리티컬 작업을 자동화하고 처리 속도를 높이며 메인프레임 CPU 사용량을 줄이는 데 도움이 됩니다.

액셀러레이터는 놀라운 속도로 보고서와 분석을 자동으로 실행합니다. 한 가지 예를 들면 천억 개의 회계 기록을 기반으로 한 규정 준수 보고서를 메인프레임에서 실행하는 데 이틀이 걸렸습니다. 이제는 단 1분이 소요되는데 이는 약 3,000배 빠른 속도입니다. Parlak은 “이는 이러한 보고서를 준비하는 임무를 맡은 우리 팀에게 큰 도움이 되었습니다.”라고 말합니다.

또 다른 이점은 IT 관리의 자동화입니다. 액셀러레이터는 애플리케이션이 프로덕션으로 출시되기 전에 애플리케이션의 오류를 탐지할 수 있어 품질 관리에 도움이 됩니다. 또한 시스템은 성능 및 사용자 액세스 로그를 주기적으로 분석하여 데이터베이스 이상 현상을 사전에 감지하고 유지 관리를 위한 최적의 시기를 정확히 파악합니다.

Parlak은 다음과 같이 말합니다. "주요 금융 회사로서 우리는 데이터베이스와 애플리케이션 환경의 성능을 모니터링하는 팀을 보유하고 있습니다. 액셀러레이터를 사용하면 비즈니스에 영향을 미치기 전에 대부분의 문제를 파악할 수 있습니다."

Db2 Analytics Accelerator for z/OS는 z15 또한 지원합니다. 오프로드된 작업 덕분에 비용을 절감하면서 최고의 성능으로 실행됩니다. 데이터베이스 팀은 가속을 통해 메인프레임 CPU 사용량이 매일 45시간씩 감소한다고 계산합니다.

프로세스 자동화, 더 빠른 분석 및 더 효율적인 메인프레임 — Garanti BBVA 경영진은 이러한 이점을 높이 평가합니다. 또한 데이터베이스 팀은 IBM Integrated Synchronization을 곧 활성화하여 온라인 데이터를 분석할 것으로 예상하고 있습니다. 이를 통해 유용한 비즈니스 인사이트를 얻을 수 있습니다.

결론은 무엇인가요? "Db2 Analytics Accelerator for z/OS는 비즈니스 크리티컬 금융 플랫폼에 꼭 필요한 제품입니다."라고 Parlak은 말합니다.

1946년에 설립되어 이스탄불에 본사를 둔 Garanti BBVA는 터키에서 두 번째로 큰 민간 은행입니다. 기업, 상업, 중소기업, 결제 시스템, 소매, 사설 및 투자 은행을 포함한 모든 은행 부문에서 1,800만 명의 고객에게 서비스를 제공합니다. 18,000명 이상의 직원을 고용하고 있는 Garanti BBVA는 2020년에 총 매출 523억 TRY, 순이익 64억 TRY를 기록했습니다.