홈 사례 연구 Flowpay IBM과 함께 새로운 시장으로 빠르게 확장하기 위한 Flowpay의 여정
Flowpay + IBM
꽃 디자인이 있는 흰색 원의 watsonx.ai 디지털 렌더링

핀테크 스타트업인 Flowpay는 체코 전역의 중소기업을 위한 간편한 온라인 운영 금융을 제공한다는 아이디어와 방대한 데이터를 갖고 사업을 시작했습니다. 첫 번째 시장에서 큰 성과를 거둔 Flowpay는 다른 국가의 고객을 공략할 준비가 되었습니다. 신규 시장에 진출하려고 준비 중인 Flowpay는 잠재 고객으로부터 PSD2(결제 서비스 지침) 거래 데이터를 분류하기 위해 메타데이터를 수집해야 합니다. 지금까지 Flowpay는 이 프로세스에 많은 시간을 소모했습니다. 성장 목표를 달성하려면 접근 방식을 수정해야 한다는 것도 알고 있었습니다.

Flowpay는 IBM의 Fintechx 프로그램의 일환으로 IBM Client Engineering과 협력하기 시작했으며 일련의 혁신 워크숍에 참여했습니다. 회사의 목표는 생성형 AI를 구현하여 프로세스를 강화하는 것이었습니다. 이 파트너십을 통해 7명의 사용자가 4주간의 파일럿 기간 동안 2가지 AI 지원 프로세스를 구축하고 테스트했습니다. 첫 번째 프로세스는 메타데이터 생성 프로세스를 가속화하고 간소화하도록 설계되었으며, 두 번째 프로세스는 인수 보고서 생성을 자동화합니다. 두 프로세스 모두 IBM watsonx.ai를 사용합니다. 이는 보안이 강화된 협업 데이터 관리 및 프로세스 자동화를 위해 설계된 통합 AI 도구 제품군입니다.
IBM의 Client Engineering 팀은 매우 짧은 시간 내에 실행 가능하고 혁신적인 솔루션을 구축하는 데 도움을 주었습니다. 협력은 전문적으로 이뤄졌고, 팀은 지식이 풍부하고 능동적이었습니다. William Jalloul 설립자 겸 CEO Flowpay
파일럿에서는 매우 기대되는 결과가 도출되었으며, 평균적인 수치는 다음과 같았습니다. 100% 새로운 시장 조사 및 메타데이터 생성에서 절약된 시간 최대 50% 국가별 메타데이터 오류 수정에서 절약된 시간(월별) ~20% 보험업자의 대출 승인 프로세스 속도 증가
Flowpay는 4월 슬로바키아를 시작으로 2024년에 여러 신규 시장에 진출할 예정입니다. watsonx 파이프라인을 사용하여 슬로바키아 시장과 다른 신규 시장을 위한 초기 버전의 메타데이터를 생성하는 동시에 솔루션을 점진적으로 미세 조정할 예정입니다. 이와 동시에 신청자의 디지털 입지, 주요 비즈니스 파트너, 예상 수입 및 비용 평가와 같은 새로운 섹션이 포함된 자동 생성 인수 보고서를 더욱 강화하고 API 호출을 통해 Flowpay의 주요 제품에서 이를 사용할 수 있도록 할 예정입니다. David Hanzelka 데이터 과학 책임자 Flowpay

첫 번째 솔루션은 LLM(대규모 언어 모델)을 사용하여 완전히 새로운 콘텐츠를 생성하고 인터넷 기반 검색 결과를 처리합니다. Flowpay가 확장을 목표로 하는 모든 국가에서 공개적으로 사용 가능한 데이터를 분석하도록 몇 분 안에 쉽게 구성할 수 있습니다. 초기 데이터 세트가 자동으로 생성되어 Flowpay가 PSD2 거래를 쉽게 분류 및 분석하고 첫 현지 고객을 맞이할 준비를 할 수 있습니다.

두 번째 솔루션은 Flowpay의 인수 프로세스 속도를 크게 개선하기 위해 설계되었습니다. LLM은 대출 신청자의 은행 계좌에서 발생한 원시 PSD2 거래와 계산된 데이터 포인트를 기반으로 신청자의 재무 상태와 대출 승인과 관련된 위험에 대한 간단한 요약을 이해하기 쉽고 비기술적인 언어로 생성합니다.

Fintechx 프로그램 내에서 IBM과 함께 구축한 솔루션의 프로토타입은 생성형 AI의 '작동 방식'과 기능을 더 잘 이해하는 데 도움이 되었으며, 향후 새로운 시장으로의 확장 속도를 크게 높일 수 있을 것입니다. David Hanzelka 데이터 과학 책임자 Flowpay
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Flowpay 소개

Flowpay(ibm.com 외부 링크)는 체코의 핀테크 스타트업으로 예측 AI 모델을 사용하여 위험을 보다 정확하게 평가하고 중소기업의 잠재력을 제대로 이해하는 데 도움을 주는 기업입니다. 이 회사는 중소기업에 대한 직접 대출 기관의 역할을 하며, 중소기업 플랫폼에 임베디드 금융 인프라를 제공하고 대출 기관에 서비스형 리스크(RaaS) 솔루션을 제공합니다.
솔루션 구성 요소 IBM Cloud IBM Cloud Object Storage IBM Watson Studio IBM watsonx.ai™ IBM Consulting for Microsoft IBM Cloud Databases for PostgreSQL
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2024년 4월, 미국에서 제작.

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