지능형 콘텐츠 및 프로세스 자동화 분야의 전문가인 IBM 비즈니스 파트너인 VersaFile Services Group이 BlueShore의 혁신을 지원하고 있습니다.

출발점은 40,000명의 고객 파일을 디지털화하여 비즈니스 프로세스에서 종이 문서를 없애는 것이었습니다. 당시 BlueShore는 IBM® FileNet® Content Manager 기술을 프로세스 자동화 및 콘텐츠 관리 시스템으로 사용했습니다. 현재 FileNet Content Manager 소프트웨어는 지능형 통합 및 자동화를 위한 BlueShore의 기본 플랫폼이자 운영 우수성 전략인 IBM Cloud Pak® for Business Automation 기술의 핵심 기능입니다.

다음으로 BlueShore는 프로세스 자동화와 시스템 통합에 집중했습니다. 이 회사는 VersaFile과 협력하여 IBM Cloud Pak 기술의 기능을 사용하여 온보딩, 모기지 갱신, 감사 등과 관련된 복잡한 워크플로와 비즈니스 프로세스를 자동화했습니다. 콘텐츠 관리를 위해 BlueShore는 여러 주요 IT 시스템과 직접 통합되는 FileNet Content Manager 소프트웨어를 사용합니다. 여기에는 회사의 뱅킹 플랫폼, 강력한 비즈니스 인텔리전트 데이터 시스템, 비즈니스 및 관계 구축 전략의 핵심인 고객 관계 관리(CRM) 애플리케이션이 포함됩니다.

이러한 플랫폼을 하나로 묶기 위해 BlueShore는 VersaFile과 제휴하여 JETstream을 구축했습니다. "이는 BlueShore의 관계 기반 비즈니스 접근 방식을 직접적으로 지원하는 기술 전략의 핵심 구성 요소입니다."라고 Cook은 덧붙입니다. “우리의 전략이 발전함에 따라 BlueShore는 IBM Cloud Pak 기술의 지능형 자동화 기능을 계속 채택하여 시스템 통합을 더욱 간소화하고 향상시킬 것입니다.”

"우리에게 지능형 자동화는 여러 가지 구성 요소로 이루어져 있습니다."라고 VersaFile의 공동 창립자인 Sean Fitzpatrick은 말합니다. “기존 워크플로 툴을 사용하여 비즈니스 프로세스를 자동화하고 조정합니다. 로봇 프로세스 자동화와 API를 사용하여 작업을 자동화하고 있습니다. 규칙 엔진을 사용하여 의사 결정을 자동화하고 AI를 사용하여 권장 사항을 제시합니다. 핵심은 프로세스를 엔드 투 엔드로 디지털화하는 것입니다. 우리의 견해로는 지능형 자동화는 이 모든 것이 함께 이루어지는 것입니다. 그리고 IBM은 이를 실현할 수 있는 툴과 역량을 갖추고 있습니다."

BlueShore의 운영 우수성 전략은 비즈니스 전반에 걸쳐 인상적인 결과와 결과에 기여했습니다. 우선, 종이를 사용하지 않음으로써 BlueShore는 본사에서 650제곱미터의 서류 정리 공간을 절약합니다. 이는 캐나다의 비싼 부동산 시장에서 연간 30만 캐나다 달러의 비용 절감 효과를 가져옵니다.

"BlueShore는 미래에 대비한 입지를 구축했습니다."라고 쿡은 말합니다. "백오피스 프로세스를 자동화하여 번거로운 종이 파일, 파일룸, 파일 캐비닛이 필요 없게 됨으로써 디지털 게임에서 한 단계 더 나아갔습니다."

새로운 지능형 자동화 기능을 통해 BlueShore 직원은 고객과 더 깊은 관계를 구축하고 계획 및 제품 솔루션을 맞춤화하는 데 집중할 수 있습니다. 일상적인 작업을 자동화한 후 BlueShore의 대출 규모는 단 한 명의 직원도 추가하지 않고 3년 동안 250% 증가했습니다. 교차 판매도 1년 만에 167% 증가했습니다.

고객 역시 만족도가 더 높습니다. BlueShore의 2020년 연례 독립 설문조사에서 고객의 81%는 금융 기관이 자신의 재정적 행복을 향상시킨다고 답한 반면, 다른 금융 기관의 응답자는 63%에 불과했습니다.

지능형 자동화는 효율성과 비용 절감 효과도 가져왔습니다. 예를 들어, 등록된 퇴직 저축 계획 대출 프로세스에는 6주간의 적체 작업이 있었습니다. 오늘날 대출은 하룻밤 사이에 처리됩니다. 감사 프로세스를 자동화하고 기본 제공 규칙과 오류 검사를 사용한 후 인적 오류가 사실상 제거되었습니다. 또한 회사 감사자가 전체 감사 프로세스를 처리하는 대신 BlueShore의 데이터 시스템이 고위험 사례를 감지하거나 소중한 고객을 위한 감사라는 것을 인식하여 감사해야 할 거래를 선택합니다. 새로운 프로세스를 통해 BlueShore는 연간 10만 캐나다 달러를 절약합니다.

BlueShore가 진짜 깨달음을 얻은 순간은 팬데믹 기간 중이었습니다. 많은 기업이 디지털 혁신을 시작하고 원격 근무로 전환하기 위해 안간힘을 쓰고 있습니다. BlueShore는 한 치의 오차도 허용하지 않았습니다.

"팬데믹으로 인해 BlueShore에서 이미 진행 중인 지능형 통합 및 자동화 전략의 성공이 더욱 강화되고 부각되었습니다."라고 Cook은 결론을 내립니다. “우리의 초점은 항상 운영 효율성에 맞춰져 있었습니다. 이제 우리는 전체 전략의 일환으로 이를 두 배로 강화하고 있습니다."

캐나다 브리티시컬럼비아주 노스 밴쿠버에 본사를 둔 BlueShore Financial (링크는 ibm.com 외부에 있음)은 4만명의 고객에게 개인 및 비즈니스 뱅킹, 자산 관리, 보험 및 상업 대출 솔루션과 맞춤형 전문가 조언을 제공하는 부티크 금융 기관입니다. BlueShore는 또한, 독특한 Financial Spa® 지점과 브랜드 약속인 'Be Richly Valuced(부유한 가치)'로도 잘 알려져 있습니다. BlueShore는 1941년에 설립되었으며 현재 70억 캐나다 달러 이상의 자산을 관리하고 있습니다.

IBM 비즈니스 파트너인 VersaFile Services Group (링크는 ibm.com 외부에 있음)은 지능형 콘텐츠 및 프로세스 자동화 솔루션을 전문으로 하는 기술 서비스 회사입니다. 캐나다 브리티시컬럼비아주 밴쿠버에 본사를 둔 이 회사는 보험, 금융, 제조, 에너지, 의료 및 정부 부문을 포함한 다양한 산업 분야에 서비스를 제공합니다. VersaFile은 2005년에 설립되었으며 RKO Business Solutions Inc.의 전액 출자 자회사입니다.