대외 무역은 아르헨티나 경제의 주요 구성 요소입니다. 아르헨티나 국립 통계 및 인구조사 기관인 INDEC(PDF, ibm.com 외부 링크)에 따르면 2021년 수입과 수출을 합친 금액은 아르헨티나 국내총생산(GDP)의 45%를 차지했습니다. 그리고 아르헨티나에서 가장 오래된 민간 은행인 BBVA는 아르헨티나의 대외 무역 거래를 주도하는 기관입니다.

따라서 코로나19 팬데믹과 우크라이나 전쟁으로 전 세계 경제가 급변하고 아르헨티나 중앙은행이 대외 무역에 대한 새로운 긴급 규제를 시행하게 되었을 때, BBVA와 경쟁사들은 적응할 시간이 거의 없었습니다.

"대외 무역 규정의 변화와 아르헨티나 정부의 압력으로 인해 프로세스를 많이 수정해야 했습니다."라고 BBVA Argentina의 운영 책임자 Leonardo Rojas는 설명합니다. 은행의 대외 무역 운영팀 분석가들은 하루 평균 400건 이상의 무역 관련 거래를 처리하며, 이 중 상당수는 기업 고객을 위한 거래이고 일부는 수백만 달러에 달하는 거래입니다. 새로운 규정에 따라 기업은 해외에서 결제하기 전에 추가 서류와 정당성을 제시해야 했고, 이에 따라 BBVA는 수많은 새로운 통제 프로세스를 도입해야 했습니다.

이 프로세스는 완전히 새로운 것이었기 때문에 수동으로 수행해야 했습니다. 전체 거래 처리 시간은 5~6일로 늘어났으며, BBVA가 이를 2일로 줄이고자 했습니다."국제 무역 업무는 미국 달러로 이루어집니다."라고 Rojas는 설명합니다. "미국 달러와 아르헨티나 페소 간의 환율은 변동이 심하기 때문에 신속하게 작업을 완료하는 것이 중요합니다."라고 Rojas는 설명합니다. "처리하는 데 걸리는 매일 요금 변경으로 인해 고객의 비용이 증가할 수 있습니다."

그리고 더 많은 인원을 추가하는 것은 실행 가능한 옵션이 아니었습니다. "더 복잡한 제어 기능을 적용하면 팀의 업무량이 증가하지만, 분석가를 더 많이 추가하면 운영 비용과 고객 수수료가 높아집니다."라고 Rojas는 말합니다. 대외 무역 분석가를 위한 시장은 드물고 수요가 매우 높은 프로필입니다.”

Rojas와 동료인 비즈니스 실행 및 프로세스 엔지니어링 책임자 Mauricio Vidaurrázaga는 프로세스를 최적화하여 효율성을 되찾고 싶었습니다. 그들은 팀이 기존 프로세스 위에 새로 위임된 모든 점검 및 제어를 수행하는 동안 의도하지 않은 재작업이 발생했다고 의심했습니다. 하지만 그들은 정확히 어디에서 이런 일이 일어나고 있는지 정확히 찾아낼 방법이 필요했습니다.

이 모든 프로세스 분석은 BBVA 팀이 수동으로 시도했다면 몇 주가 걸렸을 것입니다. 그 대신 며칠이 걸렸고 은행이 가치 있는 개선을 위해 사용한 인사이트가 자동으로 생성되었습니다.   

BBVA는 대외 무역 거래 처리 시간을 5일 또는 6일에서 1일 또는 2일로 70% 이상 단축했습니다. Rojas는 “팀 생산성 측면에서도 향상되었습니다.” 라고 말합니다.“팀을 확장하지 않고도 모든 규제 요구 사항을 준수하면서 20% 더 많은 거래를 처리할 수 있습니다.”  

그리고 내일 다시 규정이 바뀌면 BBVA도 준비될 것입니다. "경제에서 일어나고 있는 모든 변화를 따라잡을 수 있는 역량을 갖춘 프로세스 마이닝은 인수와 환율이 매일 바뀌는 상황에서 고객과 우리 모두에게 필수적이었습니다. 그 어느 때보다 빠르게 프로세스를 분석할 수 있습니다."라고 Rojas는 말합니다.

BBVA는 대외 무역뿐만 아니라 프로세스 마이닝을 계속 적용하여 효율성을 높일 기회를 모색할 것입니다. "다른 팀으로부터도 요청이 들어오고 있습니다."라고 Vidaurrázaga가 말합니다. "그들은 우리가 구축한 시스템을 도입하고 싶어 합니다."  

1886년 부에노스아이레스에서 설립된 BBVA Argentina(ibm.com 외부 링크)는 아르헨티나에서 가장 오래된 민간 은행입니다. 1996년부터 대주주인 Banco Bilbao Vizcaya Argentaria S.A.의 자회사입니다. BBVA Argentina는 개인과 중소기업에서 대기업에 이르는 방대한 고객층을 대상으로 소매 및 기업 금융 서비스를 제공합니다.