2016년 사우디아라비아가 비전 2030을 수립했을 때 Alinma Bank는 이에 즉시 동참했습니다. 2008년에 출범하여 샤리아를 완전히 준수하는 상품과 서비스를 제공하는 데 전념하고 있는 이 이슬람 은행은 부분적으로 정부 소유이기 때문에 이러한 수준의 노력은 그리 놀라운 일이 아닙니다.
비전 2030은 사우디아라비아의 경제적 독립성, 기술적 역량 및 중동 지역에서의 전반적인 우위를 강화하기 위한 전략적 계획을 제시합니다. 비전 실현의 핵심은 특히 은행 및 금융 분야에서 비즈니스 프로세스를 자동화 및 디지털화하고 애플리케이션을 현대화하여 기술 리더십을 확립하는 국가의 능력입니다.
이는 Alinma Bank 사명의 본질적인 부분이기도 합니다. 또한 디지털 은행과 금융 기술 회사(핀테크) 등 빠르게 부상하는 경쟁자들에 맞서 Alinma Bank는 파트너와 더 빠르고 민첩한 협업을 촉진하고 사우디아라비아의 비전을 실현하기 위해 개방형 기술을 활용하고 있습니다.
새로운 기능
새로운 API 관리 기능으로 파트너 온보딩 프로세스의 단계 수를 50% 감축
개발 주기 단축
이제 파트너를 위한 새로운 서비스를 개발하는 데 몇 주가 아니라 5일 미만이 소요
Alinma Bank가 B2B 온보딩 프로세스를 개선하려고 했을 때도 마찬가지였습니다. 당시 은행은 IBM DataPower Gateway 물리적 어플라이언스를 사용하여 IT 환경에서 자금 이체, 청구서 지불, 급여 지불과 같은 활동을 위한 웹 서비스를 실행하고 있었습니다. 이 솔루션은 강력한 플랫폼을 제공했지만 정부 및 기업 파트너를 온보딩하는 프로세스에는 상당한 노력과 시간이 필요했습니다.
온보딩 프로세스의 속도와 효율성을 높이기 위해 은행은 정부 및 기업 파트너가 은행과 신속하게 연결하고 API를 쉽게 테스트할 수 있는 시스템이 필요했습니다. 또한 이 은행은 기업 전체 애플리케이션 전반에서 애플리케이션을 현대화하기 위한 대규모 움직임의 일환으로 온보딩 애플리케이션을 현대화하는 방안을 모색했습니다.
Alinma Bank와 IBM의 관계는 은행 창립 때로 거슬러 올라갑니다. 실제로 은행의 핵심 인프라는 대부분 IBM 기술로 구성되어 있습니다. 경쟁사 제품도 고려했지만, Alinma Bank는 결국 새로운 B2B 통합 솔루션의 기반으로 IBM Cloud Pak for Integration 플랫폼을 선택했습니다. 이 솔루션은 은행의 기존 인프라와 호환될 뿐만 아니라, 분석 기관인 Gartner에서 API 관리 기능에 대해 높은 평가를 받았습니다. 흥미롭게도 은행이 검토한 다른 솔루션 중 하나는 IBM이 얼마 지나지 않아 인수한 Red Hat OpenShift 컨테이너 플랫폼이었으며, 현재 모든 IBM Cloud Paks의 핵심 기술로 사용되고 있습니다.
Alinma Bank는 IBM Expert Labs 팀과 협력하여 새로운 온보딩 플랫폼을 위한 아키텍처, 호스팅 환경, 마이그레이션 전략을 수립했습니다. 이 계획은 은행의 B2B 웹 서비스를 IBM Cloud Pak for Integration의 API 관리 기능으로 이전하고, 온보딩 플랫폼의 기존 인프라를 Red Hat OpenShift로 교체하는 것으로 구성되었습니다.
2020년 1월에 개발이 시작되었습니다. 두 달 후, 코로나19가 발생했습니다. 설치에 있어 매우 중요한 시기였으며 팬데믹으로 인해 엄청난 어려움이 있었습니다. 구현 팀은 금융 기관의 IT 인프라에 원격으로 액세스하기 위해 매우 엄격한 은행 요구 사항을 충족해야 했습니다. IBM과 Alinma Bank는 함께 협력하여 액세스 문제를 극복할 수 있었습니다.
이 프로젝트에서는 Red Hat OpenShift 개발, 시스템 통합 테스트, 사용자 수용 테스트 및 프로덕션을 위해 각각 하나씩, 4가지 환경을 설치해야 했습니다. 팀은 한 환경에서 다음 환경으로 이동하여 IBM Cloud Pak for Integration을 설치하고, 환경을 사용자 지정하고, 기존 서비스를 IBM DataPower Gateway에서 IBM Cloud Pak for Integration의 API 관리 기능으로 마이그레이션했습니다.
인프라가 준비되자 팀은 새로운 플랫폼에 자체 B2B 서비스를 추가하고, 구형 SOAP 웹 서비스를 REST API로 교체하고, Alinma Bank의 모양과 느낌을 API 포털에 통합하는 등 추가적인 사용자 지정 및 개발을 시작했습니다. 또한 물리적 IBM DataPower Gateway 어플라이언스의 자산을 IBM Cloud Pak for Integration의 일부인 가상 DataPower 기능으로 마이그레이션했습니다.
전체 구현에는 약 1년이 걸렸습니다. 플랫폼을 실행하기 전에 은행은 새로운 서비스를 테스트했습니다. 이 플랫폼은 완벽한 성능을 발휘했고, Alinma Bank는 2020년 12월에 이 플랫폼을 공식 출시했습니다.
이 새로운 B2B 온보딩 플랫폼은 현재까지 우수한 성과를 거두었으며, 이를 통해 은행은 온보딩 단계를 절반으로 줄이고 가상 계좌 관리를 위한 REST 서비스, 거래 조회 서비스 등 제공하는 서비스의 수를 두 배로 늘릴 수 있었습니다. Alinma Bank는 파트너를 등록하고 새로운 B2B 서비스를 개발하는 데 걸리는 시간을 단축함으로써 새로운 수익 채널을 보다 쉽게 열어 시장의 다른 은행에 비해 경쟁 우위를 점할 수 있습니다.
이전 온보딩 프로세스에서는 Alinma Bank 비즈니스 담당자가 파트너 추가 요청을 제출하면 기술팀에 요청이 전달되어 IBM DataPower Gateway 어플라이언스 및 기타 내부 시스템과의 구현 및 통합을 위해 며칠 또는 몇 주가 걸리곤 했습니다. 현재 Alinma의 비즈니스 부서에서는 API 포털을 사용하여 새로운 파트너를 등록하고 특정 서비스에 대한 액세스 권한을 부여하고 다른 파트너는 비활성화할 수 있습니다.
Alinma Bank의 B2B 채널 어드바이저인 Ahmed Gamil은 이전에는 몇 주가 걸리던 테스트 프로세스를 이제 하루 만에 끝낼 수 있다고 말합니다.
새 플랫폼에서는 API의 문서화 및 버전 관리도 크게 개선되었습니다. 이전에는 공유 서비스를 추적하기가 어려웠으며 파트너가 최신 버전의 은행 애플리케이션을 사용하고 있는지 확인하는 것이 지속적인 과제였습니다. 이제 파트너는 API 포털에 직접 로그인하여 최신 문서를 찾을 수 있습니다.
새로운 기능은 부가 가치를 제공합니다. "API 관리 기능의 분석 구성 요소는 트랜잭션을 추적하고, API 관리 기능을 활용하고, 모든 API 문제에 대한 인사이트를 얻는 데 매우 유용합니다."라고 Gamil은 말합니다. "우리는 분석 대시보드를 통해 해당 활동을 쉽게 추적하고 모니터링할 수 있으며, 이는 B2B 플랫폼에도 매우 유용합니다."
Red Hat OpenShift는 온보딩 플랫폼의 유연성과 확장성을 혁신하고 강력한 서비스를 지원합니다. 이전에는 새로운 가상 서버를 확보하고 설치하는 데 며칠 또는 몇 주가 걸렸지만, Red Hat OpenShift는 필요에 따라 노드를 가동하여 확장할 수 있습니다. 또한 응용 프로그램을 다시 시작할 필요 없이 새 서비스를 동적으로 배포할 수 있습니다.
앞으로도 은행은 B2B 통합 계층과 기타 백엔드 시스템 전반에서 컨테이너화 및 Red Hat OpenShift로의 전환을 계속할 것입니다. 이 모든 것이 우리가 더 넓은 비전을 향해 나아가는 데 기여하고 있습니다. Alinma Bank의 CIO인 Yasser AlOufi는 "Alinma Bank는 전략적 목표에 따라 오픈 뱅킹 이니셔티브 등 선진 디지털 경제 발전을 목표로 하는 국가 이니셔티브를 지원하는 선도적인 금융 기관 중 하나가 되고자 합니다." "이 진보적인 B2B 환경은 이 이니셔티브를 지원하기 위한 견고한 기반을 제공할 것입니다."
"Alinma Bank와 IBM은 2008년 은행이 출범한 이래 매우 성공적인 여정을 함께 해왔습니다."라고 Gamil은 결론지었습니다. "그동안 IBM의 기성 제품과 서비스를 많이 사용해왔지만, IBM 전문 서비스를 사용한 프로젝트는 이번이 처음일 것입니다. 이 경험을 통해 우리는 그 가치에 대한 확신을 갖게 되었습니다. 가까운 장래에 이와 같은 협업을 더 많이 보게 될 것이라고 생각합니다."
2007년에 설립된 Alinma Bank(ibm.com 외부 링크)는 사우디아라비아에서 가장 큰 금융 서비스 기관 중 하나로, 소매, 기업 및 정부 고객에게 서비스를 제공합니다. 이 이슬람 은행은 부분적으로 정부 소유이며 샤리아를 준수하는 은행 표준에 따라 운영됩니다. Alinma Bank은 사우디아라비아 리야드에 본사를 두고 있으며, 사우디아라비아 전역에 지점과 ATM을 보유하고 있습니다.
법률
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