BlueShore の変革をサポートしているのは、インテリジェント コンテンツとプロセス オートメーションの専門家である IBM ビジネス パートナー VersaFile Services Group です。

出発点は、ビジネス プロセスから紙を排除するために 40,000 の顧客のファイルをデジタル化することでした。当時、BlueShoreはプロセスの自動化とコンテンツ管理システムとしてIBM® FileNet® Content Managerテクノロジーを使用していました。 現在、FileNet Content Manager ソフトウェアは、インテリジェントな統合と自動化のための BlueShore の基本プラットフォームであり、オペレーショナル・エクセレンス戦略であるIBM Cloud Pak® for Business Automationテクノロジーの中核機能です。

次に、BlueShore はプロセスの自動化とシステム統合に焦点を当てました。VersaFile と連携して、同社は IBM Cloud Pak テクノロジーの機能を使用して、オンボーディング、住宅ローン更新、監査などに関連する複雑なワークフローとビジネス プロセスを自動化しました。コンテンツ管理のために、BlueShore は、いくつかの主要な IT システムと直接統合されている FileNet Content Manager ソフトウェアを使用しています。これらには、同社の銀行プラットフォーム、堅牢なビジネス インテリジェント データ システム、およびビジネスと関係構築戦略の中核となる顧客関係管理 (CRM) アプリケーションが含まれます。

これらのプラットフォームを連携させるために、BlueShore は VersaFile と提携して JETstream を構築しました。「これらは、BlueShore の関係ベースのビジネス アプローチを直接サポートする技術戦略の中核コンポーネントです」と Cook 氏は付け加えます。「私たちの戦略が前進するにつれて、BlueShore は IBM Cloud Pak テクノロジーのインテリジェントな自動化機能を採用し続け、システム統合をさらに合理化し、強化していきます。」

「私たちにとって、インテリジェントな自動化はいくつかのコンポーネントで構成されています」と VersaFile の共同創設者である Sean Fitzpatrick 氏は言います。「従来のワークフロー ツールを使用してビジネス プロセスを自動化し、調整しています。ロボットによるプロセス自動化と API を使用してタスクを自動化します。ルール エンジンを使用して意思決定を自動化し、AI を使用して推奨事項を作成します。そして重要なのは、プロセスをエンドツーエンドでデジタル化することです。私たちの見解では、インテリジェントな自動化とは、これらすべてが組み合わさったものです。そしてIBMにはそれを実現するためのツールと機能があります。」

BlueShore のオペレーショナル エクセレンス戦略は、ビジネス全体で目覚ましい成果と成果に貢献してきました。まず、ペーパーレス化により、BlueShore は本社のファイリング スペースを 7,000 平方フィート節約しました。これは、カナダの高価な不動産市場において年間 300,000 カナダドルのコスト削減に相当します。

「BlueShore は将来に向けて自らを位置づけました」とクック氏は言います。 「私たちはバックオフィスのプロセスを自動化することでデジタル戦略を強化し、煩雑な紙ファイル、ファイルルーム、ファイルキャビネットの必要性を本質的に排除しました。」

新しいインテリジェントな自動化機能により、BlueShore の従業員はクライアントとのより深い関係の構築や、プランや製品ソリューションのカスタマイズに集中できるようになります。日常業務を自動化した後、従業員を 1 人も増やすことなく、BlueShore の融資額は 3 年間で 250% 増加しました。クロスセールスも1年間で167%増加しました。

クライアントも満足しています。BlueShore の 2020 年年次独立調査では、顧客の 81% が、自分の金融機関によって財務上の幸福度が向上したと報告しましたが、他の金融機関の回答者はわずか 63% でした。

インテリジェントオートメーションはまた、効率化とコスト削減をもたらしました。たとえば、登録済みの退職貯蓄プランのローンの手続きには、以前は 6 週間のバックログがありました。今日、ローンは一晩で処理されます。 監査プロセスを自動化し、組み込みのルールとエラー チェックを使用した後、人的エラーは事実上排除されました。さらに、会社の監査人が監査プロセス全体を担当するのではなく、BlueShore のデータ システムは、高リスクのケースを検出したり、監査が大切な顧客のためのものであることを認識したりすることによって、監査すべき取引を選択します。新しいプロセスにより、BlueShore は年間 100,000 カナダドルを節約します。

BlueShore の本当の「なるほど」の瞬間はパンデミックの最中に訪れました。多くの企業がデジタル変革を急いで開始し、リモートワークに移行しようとしました。BlueShoreりませんでした。は一歩も譲らなかった。

「パンデミックは、BlueShore ですでに進められているインテリジェントな統合と自動化戦略の成功を強化し、強調しました」とクック氏は結論づけています。「私たちの焦点は常に運用効率にありました。 現在、私たちは全体的な戦略の一環としてこれをさらに強化しています。」

カナダのブリティッシュコロンビア州ノースバンクーバーに本社を置く BlueShore Financial(リンクは ibm.com 外にあります)は、40,000のクライアントにパーソナルおよびビジネスバンキング、ウェルスマネジメント、保険および商業貸付ソリューション、およびパーソナライズされた専門家のアドバイスを提供するブティック金融機関です。ブルーショアは、そのユニークなファイナンシャルスパ®支店とブランドの約束である「豊かな価値」でも知られています。BlueShoreは1941年に設立され、現在、管理下にある資産で70億カナダドル以上を管理しています。

IBM Business PartnerVersaFile Services Group（リンクはibm.com外にあります）は、インテリジェント・コンテンツとプロセス自動化ソリューションを専門とするテクノロジー・サービス企業です。カナダのブリティッシュコロンビア州バンクーバーに拠点を置き、保険、金融、製造、エネルギー、健康、政府部門を含む幅広い業界にサービスを提供しています。VersaFile は 2005 年に設立され、RKO Business Solutions Inc. の完全子会社です。