Consult Venture Partners è una società di consulenza globale che fornisce leadership di pensiero e insight in materia di trasformazione digitale, fintech, AI e gestione patrimoniale. Fondata nel 2022, la sua genesi deriva dal successo di City Wharf Private Wealth Ltd. (CWPW), in precedenza una società di gestione patrimoniale digitalizzata nel Regno Unito.
Dopo aver fondato CWPW, Ashlea Atigolo ed Elemi Atigolo hanno capitalizzato i successi dell'azienda per lanciare Consult Venture Partners. La storia di CWPW, e il suo utilizzo pionieristico del concierge digitale Alda Ai da parte del business partner IBM INATIGO, fornisce insight su uno dei principali elementi di differenziazione del mercato di Consult Venture Partners, il suo servizio clienti.
CWPW è stata lanciata all'inizio del 2020 in collaborazione con St. James's Place PLC, un gruppo leader nella gestione patrimoniale del FTSE 100. È stata una delle poche aziende a integrare pienamente i principi ambientali, sociali e di governance (ESG) nei suoi valori fondamentali.
Fin dall'inizio, i fondatori di CWPW hanno immaginato di apportare la necessaria innovazione digitale al settore della gestione patrimoniale tradizionale, utilizzando una tecnologia all'avanguardia per soddisfare le esigenze degli individui abituati a servizi sempre disponibili e alla responsabilità sociale. Tuttavia, i fondatori non avevano idea che stavano lanciando una nuova attività poco prima dell'inizio della pandemia COVID-19.
Quando la pandemia è arrivata nel Regno Unito nel marzo 2020, CWPW ha visto un'opportunità unica per cambiare il volto del settore con i suoi servizi digitali. I suoi fondatori sapevano che l'azienda avrebbe potuto distinguersi dalla concorrenza e contribuire a garantire il futuro della propria attività fornendo un'esperienza 24 ore su 24, 7 giorni su 7, incentrata sul cliente.
"Le società di gestione patrimoniale utilizzano in genere approcci di call center dal vivo", afferma Ashlea. "La maggioranza nel Regno Unito, e nella maggior parte dei paesi, non ha alcuna forma di interazione online; non ha una live chat o un assistente di chat in nessuna forma."
L'azienda stava già valutando la tecnologia IBM watsonx Assistant per soddisfare i suoi requisiti. "IBM Watson è il leader nel campo dei conversational AI chatbots ed era proprio il tipo di machine learning e di elaborazione del linguaggio naturale di cui avevamo bisogno", afferma Elemi.
di accuratezza
Risposto correttamente al 92% delle richieste
Conversioni
Registrazioni ai webinar come risultato del 47% delle richieste
Mentre il resto del settore dei servizi finanziari si affannava a servire i propri clienti nonostante l'assenza di incontri di persona e la forte riduzione dei servizi di call center, altre aziende hanno perso traffico e interazioni preziose da parte dei potenziali clienti che visitavano i loro siti web a causa di un'esperienza utente scadente. Si sono affrettati a migliorare la loro presenza online per rispondere al cambiamento delle aspettative dei clienti per un'esperienza digitale e sempre attiva.
Essendo una nuova azienda, CWPW non aveva operazioni di servizio clienti radicate. Poteva creare da zero un'esperienza di servizio clienti digitale completamente nuova. L'utilizzo della tecnologia all'avanguardia di IBM Watson su IBM Cloud avrebbe consentito di ottenere interazioni via chat che avrebbero dato l'impressione che un potenziale cliente stesse parlando con un essere umano, anziché con un robot, senza dover ricorrere al personale di un call center 24 ore al giorno.
I fondatori di CWPW sapevano esattamente dove andare per trovare la tecnologia giusta. Si sono rivolti a INATIGO, un'azienda di innovazione che crea soluzioni AI con un tocco umano.
CWPW desiderava un assistente digitale di livello enterprise che rispondesse alle domande dei visitatori del sito web come un agente dell'help desk umano, non un tipico chatbot basato su regole. Alda Ai, un concierge digitale conversazionale e basato su AI di INATIGO, si adattava perfettamente alle sue esigenze. Alda Ai utilizza la tecnologia IBM watsonx Assistant per comprendere le domande poste in linguaggio naturale. La soluzione di livello enterprise è progettata per la sicurezza e la scalabilità perché viene eseguita su IBM Cloud.
"Abbiamo fatto le nostre ricerche di base. Sapevamo che IBM Watson era il leader nel campo dei conversational AI chatbots", afferma Elemi. "Sapevamo anche che, poiché la soluzione INATIGO è di livello aziendale, la sicurezza sarebbe stata garantita e avrebbe gestito molto bene la privacy dei dati, che era importante per noi come società finanziaria."
Utilizzando Alda Ai di INATIGO, CWPW ha ottenuto una soluzione chiavi in mano con tutte le funzioni integrate di sicurezza, privacy e scalabilità offerte da IBM watsonx Assistant e IBM Cloud. In particolare, l'assistente Alda Ai è esperto di servizio clienti in ambito finanziario e di alfabetizzazione finanziaria grazie all'ampia esperienza di INATIGO nei settori finanziario e tecnologico.
"Era molto importante che, se volevamo creare un precedente nell'introduzione di questo tipo di tecnologia nella nostra azienda, dovevamo essere sicuri che questo sarebbe stato uno dei migliori assistenti AI nel settore", dice Ashlea. "Perché in base alla nostra esperienza, gli altri assistenti non sono molto bravi."
Utilizzando la soluzione INATIGO con tecnologia IBM Watson, CWPW ha creato un modo efficiente per coinvolgere il maggior numero possibile di persone dal momento in cui raggiungono il sito web dell'azienda. L'assistente digitale è stato il primo nel suo genere nel settore della gestione patrimoniale, in grado di fornire risposte dettagliate alle domande sui prodotti e servizi della società, di guidare gli utenti alle pagine giuste e di suggerire loro di iscriversi a un webinar o a una consulenza personale.
"Volevamo che questa esperienza fosse come se qualcuno venisse nel nostro vero ufficio e avesse la possibilità di parlare con noi", spiega Elemi. In una visita di persona, un potenziale cliente potrebbe conoscere l'azienda e i suoi valori. "Queste visite sono tipicamente interattive. Non si tratta solo di portare qualcuno in ufficio. Possono porre le loro domande ed esprimere ciò che è importante per loro, perché è importante e così via. E tutto ciò è stato davvero inserito nell'assistente, il che è difficile da fare."
INATIGO ha implementato la soluzione in sole tre settimane. L'azienda ha offerto l'assistente Alda Ai come servizio a CWPW. INATIGO continua ad aggiungere valore aggiornando i contenuti e continuando ad addestrare l'assistente man mano che apprende. Ha inoltre fornito rapporti sulle prestazioni a CWPW. Alda Ai è disponibile anche come sistema automatico di risposta vocale (IVR).
Sebbene INATIGO collabori con IBM da meno di due anni, è stata rapidamente accettata nel prestigioso programma With Watson. L'azienda è passata dal programma starter al programma Embedded Solution Agreement (ESA) in soli 12 mesi grazie alle sue soluzioni già mature e implementabili, come Alda Ai.
Con il lancio di Alda Ai, CWPW è diventata la prima società di gestione patrimoniale del Regno Unito a offrire un assistente digitale basato su AI. Dopo il lancio del servizio nell'ottobre 2020, la società di gestione patrimoniale ha ricevuto riconoscimenti nel settore, tra cui la qualificazione come finalista per il "Modello di gestione patrimoniale più innovativo" nella categoria Tecnologia di gestione patrimoniale dei WealthBriefing European Awards. Questo è il tipo di riconoscimento del nome e di aumento della reputazione di cui una società di gestione patrimoniale ha bisogno, soprattutto quando il coinvolgimento di persona è limitato.
INATIGO ha addestrato l'assistente Alda Ai, basato su IBM watsonx Assistant, a fornire risposte conversazionali che mantengono il coinvolgimento degli utenti. Alda Ai risponde alle domande proprio come un concierge umano. Quando non comprende appieno una domanda, chiede "volevi dire?" e fornisce argomenti alternativi. Dopo aver risposto a una richiesta, l'assistente digitale chiede se ha risposto correttamente alla domanda dell'utente. L'azienda ha riferito che fino al 95% dei visitatori del sito web afferma che le loro domande hanno ricevuto una risposta corretta.
"Molte persone pensano che questa sia una live chat e che stiano parlando con una persona dal vivo", afferma Ashlea.
Alda Ai ha fornito un'esperienza di servizio clienti digitale 24 ore su 24 specifica per i prodotti e i servizi di CWPW. Il fatto che l'assistente comprendesse la terminologia molto specialistica del settore della gestione patrimoniale ha distinto CWPW dai concorrenti che potevano offrire semplici chatbot. L'assistente digitale basato su IBM Cloud ha fornito anche un vantaggio finanziario a CWPW, in quanto l'azienda ha fornito il servizio senza dover investire pesantemente in una "live chat" 24 ore su 24 o nel personale di un call center. Quando gli utenti desideravano un'interazione umana individuale, potevano facilmente fissare appuntamenti con i gestori patrimoniali della società attraverso il sito web.
A causa della pandemia COVID-19, Alda Ai è stata inizialmente creata per fornire informazioni generali ai potenziali clienti e ai nuovi clienti. Secondo Ashlea: "Le società finanziarie avevano bisogno di offrire una sorta di servizio simile a un concierge per impegnarsi digitalmente. Per questo abbiamo fortemente orientato Alda verso i nuovi clienti, per attirarli, valorizzarli e fornire loro le informazioni in modo rapido e semplice, affinché potessero poi convertirsi in un lead per l'azienda".
Alda Ai ha quindi aiutato CWPW a generare business anche quando l'azienda non era aperta. Da ottobre 2020 a giugno 2021, una media del 39% delle richieste di informazioni di Alda Ai si è tradotta in lead. Alda Ai offriva anche un link ai suoi webinar on-demand. Durante questo periodo, il 47% delle richieste ha portato a prenotazioni di webinar.
Come risultato del successo di CWPW, e spinti da numerose richieste e interesse da parte di società di private equity e società di gestione patrimoniale, Ashlea ed Elemi hanno deciso di cambiare obiettivo e lanciare Consult Venture Partners. Pertanto, nel 2022, CWPW è diventata Consult Venture Partners.
La missione di Consult Venture Partners è quella di fornire competenze di livello mondiale e pluripremiate ad alcune delle aziende e istituzioni più importanti del mondo, per aiutarle a rimanere all'avanguardia. L'azienda alimenta il proprio servizio clienti con Alda Ai, che funge da concierge digitale e che consente alla giovane impresa di aumentare il coinvolgimento del cliente in modo rapido e conveniente.
Consult Venture Partners prevede inoltre di supportare i propri clienti con altre offerte INATIGO. INATIGO continua a migliorare e potenziare Alda Ai e le sue altre soluzioni basate su AI, comprese quelle progettate per aumentare l'alfabetizzazione finanziaria. A tal fine, INATIGO offre EcoTaylor, il primo assistente vocale al mondo basato su AI che aiuta le persone ad affrontare le questioni climatiche; Finley AI, il primo assistente vocale con tecnologia AI al mondo per il benessere finanziario; e Monay, un assistente AI per l'alfabetizzazione finanziaria.
"L'utilizzo di questo tipo di conversational AI chatbots può aiutare le aziende a dimostrare come si stanno impegnando digitalmente e a rendere le loro aziende e le loro attività a prova di futuro con questa tecnologia lungimirante", conclude Ashlea.
Con un team pluripremiato di consulenti esperti, Consult Venture Partners (link esterno a ibm.com) aiuta i clienti a navigare nel complesso landscape digitale e a sfruttare al massimo le opportunità che offre. Con sede a Londra, Regno Unito, l'azienda serve società di private equity, gestione patrimoniale e consulenza gestionale che cercano di comprendere le ultime tendenze e ottenere un vantaggio competitivo.
.jpg)
Il business partner IBM INATIGO (link esterno a ibm.com) crea soluzioni che aiutano ad automatizzare e migliorare il coinvolgimento dei clienti, il marketing e la conversione dei lead con un tocco umano basato sull'AI. L'azienda, con sede negli Stati Uniti e nel Regno Unito, ha ottenuto diversi riconoscimenti, tra cui la nomina a finalista per i premi "Innovator of the Year" e "Rising Star of the Year" agli UK Fintech Awards 2021. La sua cofondatrice è entrata anche nella Women in Fintech Powerlist 2020.
Il programma With Watson è un programma globale di successo dei clienti che fornisce risorse esclusive di marchio, marketing e abilitazione alle organizzazioni che incorporano le tecnologie Watson nelle proprie offerte.
Legale
© Copyright IBM Corporation 2021. IBM Corporation, Watson, New Orchard Road, Armonk, NY 10504
Prodotto negli Stati Uniti d’America, febbraio 2022.
IBM, il logo IBM, ibm.com, IBM Cloud, IBM Watson e With Watson sono marchi di International Business Machines Corp., registrati in diverse giurisdizioni del mondo. Altri nomi di prodotti e servizi potrebbero essere marchi di IBM o di altre società. Un elenco aggiornato dei marchi IBM è disponibile sul web alla pagina "Copyright and trademark information" all'indirizzo ibm.com/legal/copyright-trademark.
Le informazioni contenute nel presente documento sono aggiornate alla data della prima pubblicazione e possono essere modificate da IBM senza preavviso. I business partner IBM stabiliscono i propri prezzi, che possono variare. Non tutte le offerte sono disponibili in ogni Paese in cui opera IBM.
Gli esempi citati relativi a dati di prestazione e clienti sono presentati unicamente a scopo illustrativo. Gli attuali risultati in termini di performance possono variare a seconda delle specifiche configurazioni e delle condizioni operative. LE INFORMAZIONI RIPORTATE NEL PRESENTE DOCUMENTO SONO DA CONSIDERARSI “NELLO STATO IN CUI SI TROVANO”, SENZA GARANZIE, ESPLICITE O IMPLICITE, IVI INCLUSE GARANZIE DI COMMERCIABILITÀ, DI IDONEITÀ A UN PARTICOLARE SCOPO E GARANZIE O CONDIZIONI DI NON VIOLAZIONE. I prodotti IBM sono coperti da garanzia in accordo con termini e condizioni dei contratti sulla base dei quali vengono forniti.
Dichiarazione di buone pratiche di sicurezza: la sicurezza dei sistemi IT comporta la protezione dei sistemi e delle informazioni tramite la prevenzione, il rilevamento e la risposta ad accessi impropri all'interno e all'esterno dell'azienda. Gli accessi impropri possono causare alterazione, distruzione, appropriazione indebita o abuso dei dati e danni o abuso dei sistemi, anche per essere utilizzati per attacchi verso terzi. Nessun sistema o prodotto IT va considerato totalmente sicuro e nessun singolo prodotto, servizio o misura di sicurezza è da considerarsi completamente efficace nella prevenzione dell’uso o dell’accesso improprio. I sistemi, i prodotti e i servizi IBM sono progettati per far parte di un approccio legittimo e completo alla sicurezza, il quale implica necessariamente procedure operative supplementari, e potrebbe richiedere altri sistemi, prodotti o servizi per fornire la massima efficacia. IBM NON GARANTISCE CHE SISTEMI, PRODOTTI O SERVIZI SIANO ESENTI DA O RENDERANNO L’AZIENDA ESENTE DA CONDOTTA MALEVOLA O ILLEGALE DI UNA QUALSIASI PARTE.