Infrastruktur keuangan global selalu berubah, begitu pula standar perpesanan global untuk transaksi bisnis keuangan. Institusi keuangan menggunakan data dalam segala jenis dan bentuk, sehingga penting untuk menghindari kesalahan langkah dalam komunikasi file yang dapat mengakibatkan rusaknya kepercayaan dan loyalitas mitra.
PNC Financial Services Group Inc. sempat mengalami masalah semacam ini. Meskipun telah menghabiskan banyak sumber daya guna memformat pesan dan file untuk mitra hilirnya setiap hari, berbagai entitas korporat perusahaan ini kesulitan berkomunikasi satu sama lain di sistem TI.
Situasi ini diperparah dengan makin banyaknya nasabah yang menuntut kemampuan untuk menggunakan instrumen pembayaran berbasis ISO 20022. Tanpa kemampuan pemrosesan tersebut, PNC berisiko kehilangan beberapa akun. Bank ini juga mengalami peningkatan ukuran file dan data serta volume transaksi, baik dari klien internal maupun eksternal, tanpa ada perlambatan.
Dengan banyaknya sistem internal yang perlu berkomunikasi satu sama lain, dibarengi kebutuhan untuk menangani pembayaran ISO, PNC membentuk Data Access Layer (DAL). Tim internal ini bertujuan untuk menemukan solusi skalabel yang dapat memodernisasi infrastruktur yang sudah ada dan mengakomodasi permintaan pemrosesan baru. ITX adalah salah satu alat yang digunakan tim ini yang difasilitasi oleh Ellen Agostino, Manajer Layanan Aplikasi di PNC.
7 GB
Memproses dan mengekstrak data dari file berukuran maksimum 7 GB
33%
Memangkas proses penerimaan klien sebesar 33%
“Tujuannya adalah untuk memfasilitasi komunikasi antara mitra kami, selain menghemat waktu dan biaya. Kami ingin berbagai entitas internal kami dapat membuat pesan dan file dalam format apa pun yang mereka inginkan, dan kami akan membuatnya cocok untuk mitra hilir,” kata Agostino. “Tim ini dibentuk untuk memastikan kelancaran komunikasi antara mitra internal dan eksternal kami.”
PNC ingin mengotomatiskan transformasi dan validasi data yang rumit dalam berbagai format dan standar, sehingga memungkinkan integrasi transaksi dari klien internal dan eksternal. Agar komunikasi ini dapat terwujud, PNC bekerja sama dengan IBM untuk mengimplementasikan solusi IBM Sterling Transformation Extender (ITX).
Para pengembang berhati-hati saat merancang infrastruktur TI baru ini, demi menghindari masalah ekstraksi data di dalam peta yang dapat menyebabkan waktu proses yang lama dan inefisiensi. Mereka menggunakan setiap alat dalam rangkaian paket industri ITX untuk memuluskan transformasi dan transfer file pesan. Kemampuan tim baru bentukan Agostino ini mulai dilirik oleh berbagai tim internal PNC lainnya.
Dengan proses Bank Administration Institute (BAI) yang telah disempurnakan, baik nasabah internal maupun eksternal yang tidak memiliki sumber daya untuk menghasilkan data dari sistem mereka dapat mengirimkannya ke tim DAL di bawah pimpinan Agostino. Tim ini dapat secara otomatis mengambil data dari berbagai sumber, menggabungkannya dalam format apa pun bagi nasabah, dan dengan cepat mengirimkannya kembali.
“Dengan kemampuan penerapan ISO, beberapa akun berhasil dipertahankan. Ini menjadi peluang besar bagi kami dalam meningkatkan bisnis,” ungkap Agostino. “Tim wealth management mulai memperhatikan alat-alat yang kami gunakan dan kemampuan transformasi yang dapat kami sediakan. Saat ini, kami telah terintegrasi dengan tim tersebut.”
Kemampuan pemrosesan yang lebih baik telah sepenuhnya mengubah operasi sehari-hari PNC untuk berbagai departemen. File berukuran besar tidak lagi menjadi masalah, karena tim Agostino dapat dengan mudah memproses banyak file berukuran GB dan mengekstraksi data dari file tersebut setiap hari untuk dikirim ke mitra hilir. Proses penerimaan klien yang dulunya memakan waktu lebih dari tiga bulan kini menurun drastis menjadi kurang dari delapan minggu.
“Sebagai pemain baru ISO, kami tidak memiliki keahlian yang kami butuhkan,” kata Agostino. “Kami beruntung memiliki paket ITX yang menyediakan semua format sehingga kami dapat memproses penerimaan klien dengan cepat. Jika harus membuat jenis hierarki ini secara mandiri, kami tidak akan bisa. Saya tidak tahu apakah kami bisa melakukannya sekarang.”
Menurut Agostino, sistem ini terus menunjukkan skalabilitasnya yang tak tertandingi meskipun kemampuan optimalnya belum tercapai.
“Banyaknya transaksi yang masuk saat ini telah menguji kemampuan kami,” kata Agostino. “Kami berkembang dari satu klien menjadi 60 klien dan dari satu file ISO menjadi 6.000 file per bulan. Tidak diragukan lagi, kami berhasil meningkatkan proses transaksi SWIFT secara signifikan berkat ITX Pack for Financial Payments.”
Berkantor pusat di Pittsburgh, Pennsylvania, PNC (tautan berada di luar ibm.com) adalah perusahaan layanan keuangan di AS dengan lebih dari 52.000 karyawan. PNC merupakan bank terbesar kelima berdasarkan jumlah cabang. Perusahaan keuangan ini menyediakan layanan simpanan, pinjaman, manajemen kas, dan investasi kepada lebih dari enam juta konsumen dan nasabah usaha kecil di lebih dari 19 negara bagian.
Catatan kaki
© Hak Cipta IBM Corporation 2021. IBM Corporation, IBM Watson Supply Chain, New Orchard Road, Armonk, NY 10504
Diproduksi di Amerika Serikat, September 2021.
IBM, logo IBM, ibm.com, dan IBM Sterling adalah merek dagang dari International Business Machines Corp., yang terdaftar di banyak yurisdiksi di seluruh dunia. Nama produk dan layanan lain mungkin merupakan merek dagang milik IBM atau perusahaan lain. Daftar merek dagang IBM saat ini tersedia di web “Informasi hak cipta dan merek dagang” di https://www.ibm.com/id-id/legal/copytrade.
Dokumen ini adalah yang terbaru pada tanggal awal publikasi dan dapat diubah oleh IBM kapan saja. Tidak semua penawaran tersedia di setiap negara tempat IBM beroperasi.
Data kinerja dan contoh klien yang dikutip disajikan hanya untuk tujuan ilustrasi. Hasil kinerja aktual dapat bervariasi, tergantung pada konfigurasi dan kondisi pengoperasian tertentu. INFORMASI DALAM DOKUMEN INI DISEDIAKAN "SEBAGAIMANA ADANYA" TANPA JAMINAN APA PUN, BAIK TERSURAT MAUPUN TERSIRAT, TERMASUK TANPA JAMINAN UNTUK DAPAT DIPERJUALBELIKAN, KESESUAIAN UNTUK TUJUAN TERTENTU, DAN JAMINAN ATAU KETENTUAN APA PUN YANG TIDAK MELANGGAR. Produk IBM dijamin sesuai dengan syarat dan ketentuan perjanjian yang mengatur penyediaan produk tersebut.