Ketika Chris Catliff, Presiden dan Chief Executive Officer (CEO) BlueShore Financial, mengatakan, "Kami akan terus berinvestasi dalam strategi digital kami dan melanjutkan pendekatan teknologi tinggi dan sentuhan tinggi kami terhadap pengalaman klien premium kami," dia bersungguh-sungguh.
Contoh kasus: cabang Financial Spa® asli dari lembaga keuangan butik yang sangat berani. Baik canggih maupun profesional, mereka menawarkan lingkungan yang santai bagi klien untuk bertemu dengan penasihat dan mendiskusikan tujuan keuangan mereka.
Namun, di luar layanan kopi dan fitur air, yang paling menonjol adalah keakraban: lamanya waktu dan perhatian pribadi yang diterima setiap klien dari karyawan BlueShore. Langkah yang tidak tergesa-gesa. Tidak adanya tumpukan dokumen. Ini adalah pengalaman yang dimungkinkan, sebagian besar, oleh teknologi.
BlueShore telah lama memahami bahwa agar karyawannya dapat mengembangkan hubungan yang kuat dengan klien, mereka harus meningkatkan tugas-tugas rutin dan berulang, seperti penerimaan klien, pemberian pinjaman dan kegiatan audit, yang mengalihkan waktu mereka. Mereka harus menemukan cara kerja yang lebih efisien, dan memadukan sentuhan manusia dengan teknologi untuk meningkatkan hubungan dengan klien. Untuk itu, pada tahun 2005, perusahaan menerapkan strategi keunggulan operasional yang komprehensif dan terus berlanjut hingga saat ini.
"Strategi integrasi dan otomatisasi cerdas kami memungkinkan BlueShore untuk bersaing dengan perusahaan-perusahaan besar dan akan membantu kami menjadi lebih kompetitif seiring dengan pertumbuhan kami," ujar Fred Cook, Chief Information Officer di BlueShore Financial.
Dari perspektif teknis, strategi keunggulan operasional bertujuan untuk meningkatkan efisiensi, merampingkan proses bisnis dan meningkatkan kecepatan pengiriman dan keandalan informasi. Dari perspektif bisnis, strategi ini selalu mempertahankan bintang utara tunggal: untuk membangun hubungan klien yang lebih dalam melalui rencana dan produk yang disesuaikan, dan untuk memenuhi janji mereknya "Be Richly Valued."
Penghematan ruang
Menjadi tanpa kertas menghemat 7.000 kaki persegi ruang pengarsipan dan DAPAT 300.000 per tahun
Peningkatan volume
Peningkatan volume pinjaman 250% selama tiga tahun tanpa penambahan karyawan
Yang mendukung BlueShore dalam transformasinya adalah IBM Business Partner VersaFile Services Group, yang merupakan pakar dalam konten cerdas dan otomatisasi proses.
Titik awalnya adalah mendigitalkan file 40.000 klien untuk menghilangkan kertas dari proses bisnis. Pada saat itu, BlueShore menggunakan teknologi IBM® FileNet® Content Manager sebagai otomatisasi proses dan sistem manajemen konten. Saat ini, perangkat lunak FileNet Content Manager merupakan kemampuan inti dari teknologi IBM Cloud Pak® for Business Automation, platform yang mendasari BlueShore untuk integrasi dan otomatisasi cerdas dan strategi keunggulan operasionalnya.
Selanjutnya, BlueShore berfokus pada otomatisasi proses dan integrasi sistem. Bekerja sama dengan VersaFile, perusahaan ini menggunakan kemampuan teknologi IBM Cloud Pak untuk mengotomatiskan alur kerja yang kompleks dan proses bisnis yang terkait dengan proses penerimaan, pembaruan hipotek, audit, dan banyak lagi. Untuk manajemen konten, BlueShore menggunakan perangkat lunak FileNet Content Manager, yang terintegrasi langsung dengan beberapa sistem TI utama. Ini termasuk platform perbankan perusahaan, sistem data intelijen bisnis yang kuat, dan aplikasi manajemen hubungan pelanggan (CRM), yang merupakan inti dari bisnis dan strategi membangun hubungan.
Untuk menyatukan platform-platform ini, BlueShore bermitra dengan VersaFile untuk membangun JETstream. "Ini adalah komponen inti dari strategi teknis yang secara langsung mendukung pendekatan bisnis berbasis hubungan BlueShore," tambah Cook. "Seiring dengan strategi kami ke depan, BlueShore akan terus mengadopsi kemampuan otomatisasi cerdas dari teknologi IBM Cloud Pak untuk lebih merampingkan dan meningkatkan integrasi sistem."
"Bagi kami, otomatisasi cerdas terdiri dari beberapa komponen," ujar Sean Fitzpatrick, Co-founder VersaFile. "Menggunakan alat bantu alur kerja tradisional untuk mengotomatisasi dan mengatur proses bisnis. Ini menggunakan otomatisasi proses robot dan API untuk mengotomatiskan tugas. Ini menggunakan mesin aturan untuk mengotomatiskan pengambilan keputusan, dan AI untuk membuat rekomendasi. Dan kuncinya adalah membuat proses digital yang menyeluruh Dalam pandangan kami, otomatisasi cerdas adalah semua hal ini datang bersama-sama. Dan IBM memiliki alat dan kemampuan untuk mewujudkannya."
Strategi keunggulan operasional BlueShore telah memberikan kontribusi terhadap hasil dan hasil yang mengesankan di seluruh bisnis. Sebagai permulaan, dengan menggunakan paperless, BlueShore menghemat 7.000 kaki persegi ruang pengarsipan di kantor pusatnya. Ini berjumlah CAD 300.000 setahun dalam penghematan biaya di pasar real estat mahal Kanada.
"BlueShore memposisikan diri untuk masa depan," kata Cook. "Kami meningkatkan permainan digital kami dengan mengotomatiskan proses back-office untuk pada dasarnya menghilangkan kebutuhan akan berkas kertas yang tidak praktis, ruang arsip, dan lemari arsip."
Kemampuan otomatisasi cerdas yang baru membebaskan karyawan BlueShore untuk fokus membangun hubungan yang lebih dalam dengan klien dan menyesuaikan rencana dan solusi produk. Setelah mengotomatisasi tugas-tugas rutin, volume pinjaman BlueShore meningkat 250% selama tiga tahun tanpa menambah satu karyawan pun. Penjualan silang juga naik 167% dalam satu tahun.
Klien juga lebih dari puas. Dalam survei independen tahunan BlueShore tahun 2020, 81% klien melaporkan bahwa lembaga keuangan mereka meningkatkan kesejahteraan finansial mereka, dibandingkan dengan hanya 63% responden di lembaga keuangan lainnya.
Otomatisasi cerdas juga membawa efisiensi dan penghematan biaya. Misalnya, proses untuk pinjaman rencana tabungan pensiun terdaftar digunakan untuk memiliki backlog enam minggu. Saat ini, pinjaman diproses dalam semalam. Setelah mengotomatiskan proses auditnya dan menggunakan aturan bawaan dan pemeriksaan kesalahan, kesalahan manusia telah hampir dihilangkan. Terlebih lagi, alih-alih auditor perusahaan menangani seluruh proses audit, sistem data BlueShore memilih transaksi mana yang harus diaudit dengan mendeteksi kasus berisiko tinggi atau mengakui bahwa audit tersebut untuk klien yang berharga. Proses baru ini menghemat BlueShore CAD 100.000 setahun.
Momen terbaik BlueShore yang sesungguhnya terjadi selama pandemi. Banyak perusahaan yang bergegas untuk memulai transformasi digital mereka dan beralih ke pekerjaan jarak jauh. BlueShore tidak berhenti berdetak.
"Pandemi ini memperkuat dan menyoroti keberhasilan strategi integrasi dan otomatisasi cerdas kami yang telah berjalan di BlueShore," pungkas Cook. "Fokus kami selalu pada efektivitas operasional. Sekarang kami menggandakannya sebagai bagian dari strategi keseluruhan.”
Berkantor pusat di North Vancouver, BC, Kanada, BlueShore Financial (tautan berada di luar ibm.com) adalah lembaga keuangan butik yang menyediakan solusi perbankan pribadi dan bisnis, manajemen kekayaan, asuransi dan pinjaman komersial, serta saran ahli yang dipersonalisasi untuk 40.000 klien. BlueShore juga dikenal dengan cabang Financial Spa® yang unik dan janji mereknya, "Be Richly Valued". BlueShore didirikan pada tahun 1941 dan saat ini mengelola lebih dari CAD 7,0 miliar aset di bawah administrasi.
IBM Business Partner VersaFile Services Group (tautan berada di luar ibm.com) adalah perusahaan layanan teknologi yang berspesialisasi dalam konten cerdas dan solusi otomatisasi proses. Berbasis di Vancouver, BC, Kanada, perusahaan ini melayani beragam industri, termasuk sektor asuransi, keuangan, manufaktur, energi, kesehatan, dan pemerintahan. VersaFile didirikan pada tahun 2005 dan merupakan anak perusahaan yang sepenuhnya dimiliki oleh RKO Business Solutions Inc.
Hukum
© Hak Cipta IBM Corporation 2021. IBM Corporation, Hybrid Cloud, New Orchard Road, Armonk, NY 10504
Diproduksi di Amerika Serikat, November 2021.
IBM, logo IBM, ibm.com, dan IBM Cloud Pak adalah merek dagang dari International Business Machines Corp, terdaftar di banyak yurisdiksi di seluruh dunia. Nama produk dan layanan lain mungkin merupakan merek dagang dari IBM atau perusahaan lain. Daftar merek dagang IBM saat ini tersedia di web pada "Informasi hak cipta dan merek dagang" di ibm.com/trademark.
Dokumen ini adalah yang terbaru pada tanggal awal publikasi dan dapat diubah oleh IBM kapan saja. Tidak semua penawaran tersedia di setiap negara tempat IBM beroperasi.
Data kinerja dan contoh klien yang dikutip disajikan hanya untuk tujuan ilustrasi. Hasil kinerja aktual dapat bervariasi, tergantung pada konfigurasi dan kondisi pengoperasian tertentu. INFORMASI DALAM DOKUMEN INI DISEDIAKAN "SEBAGAIMANA ADANYA" TANPA JAMINAN APA PUN, BAIK TERSURAT MAUPUN TERSIRAT, TERMASUK TANPA JAMINAN UNTUK DAPAT DIPERJUALBELIKAN, KESESUAIAN UNTUK TUJUAN TERTENTU, DAN JAMINAN ATAU KETENTUAN APA PUN YANG TIDAK MELANGGAR. Produk IBM dijamin sesuai dengan syarat dan ketentuan perjanjian yang mengatur penyediaan produk tersebut.