Industri perbankan telah melalui transformasi yang signifikan selama beberapa dekade terakhir. Bank-bank menyadari pentingnya mengalihkan fokus mereka dari yang tadinya berpusat pada produk menjadi berpusat pada pelanggan, menjaga pengalaman pelanggan di depan dan di tengah pengalaman perbankan.
Transformasi digital di perbankan bukan lagi tentang beralih dari dunia tradisional ke dunia digital. Dengan meningkatnya titik-titik kontak nasabah ritel dan korporat dengan cepat, bank perlu mengalihkan penekanannya untuk meningkatkan perjalanan nasabah dan memperluas jangkauan nasabah—dan dengan demikian meningkatkan pendapatan.
Contoh kasus: Adopsi ekstensif India terhadap Unified Payments Interface (UPI) yang dapat dikaitkan dengan peran penting yang dimainkan oleh API. UPI, sistem pembayaran real-time, telah merevolusi cara transaksi keuangan dilakukan di negara tersebut. API telah memberdayakan bisnis dan pengembang untuk mengintegrasikan UPI ke dalam aplikasi dan layanan mereka dengan lancar, sehingga menghasilkan penggunaan yang luas. Dari memungkinkan pembayaran seluler dan online hingga memfasilitasi transaksi pedagang dan pembayaran berulang, API UPI telah menumbuhkan ekosistem yang memungkinkan individu dan bisnis dengan mudah mengakses dan menerapkan kenyamanan UPI, mengubah lanskap pembayaran digital India.
API juga berperan penting dalam memungkinkan bank menawarkan layanan dan solusi keuangan yang disesuaikan dengan kebutuhan unik bisnis. Melalui integrasi API, klien korporat mendapatkan akses langsung ke beragam layanan perbankan, mulai dari informasi rekening real-time hingga inisiasi pembayaran yang efisien dan alat manajemen kas. Akses yang disederhanakan ini meningkatkan pengalaman pelanggan secara keseluruhan, mengurangi proses manual dan meningkatkan efisiensi. Selain itu, dengan berkolaborasi dengan pengembang pihak ketiga dan mitra fintech melalui API, bank dapat terus berinovasi dan memperluas penawaran layanan mereka, memastikan bahwa mereka tetap menjadi yang terdepan dalam memenuhi permintaan keuangan nasabah korporat yang dinamis dan terus berkembang.
Axis Bank, bank swasta terbesar ketiga di India, telah membangun reputasinya dengan kokoh selama tiga dekade terakhir sebagai salah satu bank generasi baru yang berfokus pada pelanggan. API telah menjadi bagian integral dari Axis Bank selama bertahun-tahun, karena API menghadirkan otomatisasi bisnis, skalabilitas, dan akselerasi yang lebih besar dalam menerapkan layanan inovatif. Fokus utama bank ini adalah pada ruang perbankan konsumer dan transaksi, untuk mengembangkan dan mengintegrasikan API bagi nasabah ritel dan korporat menggunakan berbagai saluran perbankan.
Axis Bank mencari solusi manajemen API yang tangguh, aman, dan dapat diskalakan yang akan memberikan pengalaman perbankan kelas dunia kepada para pelanggannya. Mereka menginginkan solusi yang akan memudahkan mereka untuk bekerja sama dengan perusahaan-perusahaan fintech era baru, sekaligus mempertahankan tingkat keamanan, keandalan, dan efisiensi tinggi yang menjadi ciri khas bank ini.
Dapatkan insight tentang tantangan utama yang mendorong kebutuhan akan API management dan solusi API management yang efektif.
Platform perbankan digital terobosan Axis Bank, NEO, membantu mengintegrasikan seluruh rangkaian produk perbankan transaksi di seluruh pembayaran, penagihan, perdagangan, keuangan rantai pasokan, dan perbendaharaan serta keahlian domain di seluruh bisnis. NEO membantu bank memulai perjalanan transformasional yang membantunya meluncurkan produk API terkemuka di industri perbankan transaksi, mulai dari UKM dan UMKM hingga konglomerat.
“Axis Bank terus berusaha untuk memastikan bahwa kliennya siap untuk masa depan pada item agenda penting mereka yaitu digitalisasi Kebendaharaan, Modal Kerja, dan pengembangan kebutuhan Rantai Pasokan dan Pembayaran yang terintegrasi. Untuk mewujudkan hal tersebut, Axis Bank saat ini telah membangun portofolio API rails terkemuka di India, yang menawarkan proposisi Transaction Banking terdepan di industri ini. Hal ini juga termasuk Developer Portal kami yang memungkinkan klien melakukan registrasi mandiri, mengeksplorasi API, mengujinya, dan mendapatkan pengalaman orientasi digital end-to-end yang terdepan di industri ini," tambah Vivek Gupta, President & Head, Wholesale Banking Products, Axis Bank.
Untuk mendorong inovasi lebih lanjut, Axis Bank telah memperkenalkan segmen rekomendasi API dan industri, menjadikannya portal API Developer pertama di industri yang berfokus pada rekomendasi API yang dipersonalisasi. Fitur pertama industri lainnya termasuk URL Call back API, yang memungkinkan komunikasi berbasis peristiwa
Untuk layanan pelanggan dan peningkatan pengalaman, Axis Bank berfokus pada kepuasan instan menggunakan chatbot, sistem tiket otomatis, dan forum komunitas pengembang untuk menjawab pertanyaan pelanggan secara efektif.
Proses orientasi korporat tradisional Axis Bank melibatkan beberapa proses penerimaan manual dan dokumentasi berbasis kertas. Bank juga tidak memiliki tempat penyimpanan dokumen digital yang layak, yang membuat prosesnya menjadi lebih rumit.
Karena semua itu, proses orientasi biasanya memakan waktu yang sangat lama. Nasabah korporat Axis Bank tidak dapat menunggu terlalu lama untuk mendapatkan layanan ini.
Para pakar dari Axis Bank dan IBM bekerja sama, dengan tujuan yang sama untuk meningkatkan pengalaman orientasi pelanggan dan mengurangi waktu pendaftaran, sehingga menghasilkan pengalaman pelanggan yang lebih baik, peningkatan efisiensi, dan lebih banyak pendaftaran.
Tim IBM Cloud Integration Expert Labs memimpin implementasi solusi API untuk bank bersama dengan tim TI internal bank. Tim IBM juga berkolaborasi erat dengan tim TI bank untuk melatih dan meningkatkan keterampilan mereka dalam solusi IBM API Connect dan membantu mereka dalam perjalanan transformasi digital.
Bekerja dengan model tim hybrid, seorang arsitek integrasi Expert Labs memimpin tim pengembang API dari IBM dan tim TI Axis Bank. Setelah berkolaborasi dengan Axis Bank di masa lalu, IBM memiliki pemahaman yang jelas mengenai lanskap TI, persyaratan, dan ekspektasinya.
Begitu IBM dan Axis Bank menyatukan pikiran mereka, transformasi ini dapat dilihat oleh semua orang. Dengan bantuan platform IBM API Connect, Axis Bank secara fenomenal menurunkan waktu penyelesaian orientasi korporat (TAT) dalam ekosistem API-nya. Bank sekarang menawarkan pengalaman digital lengkap kepada pengguna perusahaannya.
Ada rencana yang jelas dan pendekatan terstruktur untuk mewujudkan transformasi ini. Proses dokumentasi API disederhanakan dengan menggunakan diagram alur yang terperinci, sehingga pengembang dapat memahami tujuan dan fungsi yang jelas dari masing-masing 400+ API yang digunakan.
Pelanggan juga mendapat gambaran yang jelas tentang pengaturan setiap produk, yang berperan penting dalam menurunkan TAT. Pelanggan juga dapat menerima syarat dan ketentuan secara online, sambil memantau kinerja API menggunakan analitik waktu nyata.
Axis Bank menyediakan pengalaman dokumentasi API yang digerakkan oleh swagger kepada komunitas pengembangnya untuk menjaga kesesuaian praktik pengembangan API. Interaksi nasabah bank juga meningkat karena bank menerapkan notifikasi langsung dan sistem tiket yang terorganisir, yang membantunya menangani dan menyelesaikan pertanyaan nasabah dengan cepat. "Klien kami sekarang dapat menikmati akses yang lebih cepat, lebih efisien, dan tanpa hambatan ke layanan kami, sehingga meningkatkan kepuasan dan loyalitas. Kustomisasi ini benar-benar telah menjadi pengubah keadaan, dan kami sangat senang dengan dampak positif yang ditimbulkannya terhadap hubungan pelanggan kami," kata Sameer Shetty, President & Head, Digital Business and Transformation, Axis Bank.
Adopsi yang signifikan dari nasabah juga tercermin dalam ekosistem API Bank dengan tingkat kelekatan nasabah yang tinggi. Waktu penyelesaian yang lebih baik dari Axis Bank dan efisiensi operasional yang lebih baik telah membuat nasabah membeli lebih banyak produk, sehingga menghasilkan hubungan yang lebih dalam dan lebih lama. Bukti keberhasilan lebih lanjut dapat dilihat pada lonjakan signifikan dalam lalu lintas API bank dan pembayaran serta permintaan layanan.
Dengan mengurangi waktu orientasi korporat, mengurangi ketergantungan pada penyerahan manual, dan meningkatkan efisiensi operasional secara keseluruhan, IBM API Connect Suite membantu mentransformasi proses orientasi korporat untuk Axis Bank. "Kami sangat senang dapat bermitra dengan IBM dalam upaya kami di atas; rangkaian teknologi mereka mendukung infrastruktur kami yang tangguh dan aman, sehingga menghasilkan pengalaman pelanggan yang lancar di seluruh siklus API," tutup Gupta.
Axis Bank (tautan berada di luar ibm.com) adalah salah satu bank sektor swasta terbesar di India. Bank menawarkan seluruh spektrum layanan kepada berbagai segmen nasabah, termasuk perusahaan besar dan menengah, usaha kecil dan menengah, pertanian, dan bisnis ritel. Axis Bank memiliki 5.152 cabang domestik, 15.806 ATM dan 2.864 pusat layanan di seluruh India, yang memungkinkan bank ini untuk menjangkau berbagai macam nasabah dengan berbagai macam produk dan layanan.
Hukum
© Hak Cipta IBM Corporation 2023. IBM Corporation, New Orchard Road, Armonk, NY 10504
Diproduksi di Amerika Serikat, Desember 2023.
IBM, logo IBM, ibm.com, BM API Connect, dan IBM Cloud adalah merek dagang atau merek dagang terdaftar milik International Business Machines Corporation, di Amerika Serikat dan/atau negara lain. Nama produk dan layanan lain mungkin merupakan merek dagang milik IBM atau perusahaan lain. Daftar merek dagang IBM saat ini tersedia di https://www.ibm.com/id-id/legal/copyright-trademark.
Ini adalah dokumen terbaru pada tanggal awal publikasi dan dapat diubah oleh IBM kapan saja. Tidak semua penawaran tersedia di setiap negara tempat IBM beroperasi.
Semua contoh klien yang dikutip atau dijelaskan disajikan sebagai ilustrasi tentang cara beberapa klien menggunakan produk IBM dan hasil yang mungkin telah mereka capai. Biaya lingkungan dan karakteristik kinerja yang sebenarnya akan bervariasi, tergantung pada konfigurasi dan kondisi tiap-tiap klien. Hasil yang secara umum diharapkan tidak dapat diberikan karena hasil yang setiap klien dapatkan akan bergantung sepenuhnya pada sistem dan layanan yang dipesan oleh klien. INFORMASI DALAM DOKUMEN INI DISEDIAKAN "SEBAGAIMANA ADANYA" TANPA JAMINAN APA PUN, BAIK TERSURAT MAUPUN TERSIRAT, TERMASUK TANPA JAMINAN UNTUK DAPAT DIPERJUALBELIKAN, KESESUAIAN UNTUK TUJUAN TERTENTU, DAN JAMINAN ATAU KETENTUAN APA PUN YANG TIDAK MELANGGAR. Produk IBM dijamin sesuai dengan syarat dan ketentuan perjanjian yang mengatur penyediaan produk tersebut.