Kebiasaan konsumen yang berubah dengan cepat, terutama di kalangan populasi muda, menuntut layanan keuangan mobile-first yang hiper-personal. Ini berarti keterlibatan yang lebih tinggi dan insight keuangan yang terinformasi. Untuk memenuhi kebutuhan ini, Alinma Bank telah berinovasi dalam skala besar.
Dengan kemajuan Kerajaan Arab Saudi menuju inisiatif Visi 2030-nya, negara ini berada dalam keadaan makmur dan pertumbuhan yang berkelanjutan— negara ini adalah ekonomi G20 dengan pertumbuhan tercepat pada tahun 2022 (tautan berada di luar ibm.com), dengan tingkat pertumbuhan tahunan sebesar 8,7%. Seperti halnya negara-negara berkembang pesat lainnya, peningkatan daya beli yang dinikmati oleh penduduk telah menyebabkan perubahan kebiasaan konsumen. Sejalan dengan tren global, ekspektasi penduduk muda di Kerajaan ini tentang bagaimana mereka berinteraksi dengan penyedia layanan di sektor-sektor penting seperti layanan keuangan berubah dengan cepat. Konsumen Arab Saudi mencari pengalaman hiper-personal yang konsisten dan nyaman untuk meningkatkan kepuasan dalam perjalanan keuangan digital mereka. Pengalaman mobile-first yang tangguh dan mudah digunakan—semuanya dari satu tempat—sangatlah penting. Selain itu, banyak konsumen menuntut tingkat keterlibatan yang lebih tinggi dari lembaga keuangan mereka. Mereka lebih terbuka untuk menerima insight dari jejak keuangan mereka untuk membantu meningkatkan kesehatan keuangan mereka dan membantu mereka mengelola uang dengan lebih baik.
Pergeseran seismik ini telah memberikan tekanan yang sangat besar pada bank dan penyedia layanan keuangan lainnya untuk memahami konsumen mereka dengan lebih baik, dan untuk terus menawarkan produk dan layanan yang relevan dengan kebutuhan mereka. Merangkul inovasi dalam skala besar, dengan tetap mematuhi Syariah dan aman, telah menjadi keharusan bisnis bagi bank jika mereka ingin tetap kompetitif dan relevan dalam ekonomi yang makin mengedepankan digital.
Bagi Mohammad Hamoda, Penasihat Saluran Digital, dan tim saluran digital di Alinma Bank, Bank Islam Terbaik pada tahun 2023 (tautan berada di luar ibm.com), waktu sangat penting jika mereka mengarahkan bank melalui gelombang perubahan selera konsumen dan mencapai kepuasan pelanggan yang optimal. Setelah mempelajari pergeseran dalam industri jasa keuangan, tim menyimpulkan bahwa membangun aplikasi super perbankan akan selaras dengan kebutuhan konsumen dan arah bisnis Alinma secara keseluruhan.
Tim mulai berjalan dan bekerja dengan tergesa-gesa untuk membuat ulang Aplikasi Alinma (tautan berada di luar ibm.com) menjadi aplikasi super serbaguna yang mengkonsolidasikan layanan, fitur, dan fungsi beberapa aplikasi seluler ke dalam satu aplikasi untuk digunakan oleh pelanggan dan karyawan.
Seiring dengan berkembangnya selera, ekspektasi, dan kebiasaan nasabah, Alinma Bank, sebagai organisasi yang berpikiran maju, menyadari bahwa mereka harus memanfaatkan model keuangan tertanam dan terbuka di Aplikasi Alinma. Hal ini akan memungkinkan bank untuk mendistribusikan layanannya secara efisien, menjadi orkestrator ekosistem digital, dan menjangkau nasabah di mana pun mereka berada.
Untuk membantu menavigasi medan baru ini dengan aman, Alinma Bank beralih ke IBM, mitra transformasi digital jangka panjang tepercaya yang membantu meningkatkan proses orientasi B2B dan strategi transformasi digital bank. Bank mengandalkan solusi IBM seperti IBM Cloud Pak forIntegration, IBM WebSphere Liberty, IBM Cloud TransformationAdvisor, dan RedHat OpenShift (tautan berada di luar ibm.com) untuk membantu mencapai skala ekonomi, meningkatkan sistem stabilitas dan mendorong pengalaman superior yang berpusat pada pelanggan.
"Setelah kami mendiskusikan perubahan lanskap keuangan di Timur Tengah, bersama dengan inisiatif Strategi 2025 bank dan visi untuk aplikasi super dengan tim IBM, mereka memahami tujuan dan ambisi kami," ujar Yasser AlOufi, Chief Information Officer di Alinma Bank. "Mereka merekomendasikan solusi hybrid cloud dan AI seperti Cloud Pak for Integration dan WebSphere Liberty untuk mentransformasi sistem inti kami secara aman agar bisa berintegrasi dengan teknologi cloud-native yang baru."
Bank Alinma memanfaatkan solusi IBM Cloud Transformation Advisor untuk menilai dan memodernisasi saluran API lawas dan aplikasi monolit yang ada untuk memanfaatkan fitur-fitur cloud-native. Bank ini memanfaatkan IBM Cloud Pak for Integration untuk mengelola dan mengintegrasikan API internal dan eksternal dari aplikasi mobile. IBM WebSphere Liberty digunakan untuk mempercepat pengiriman aplikasi super sebagai aplikasi cloud-native dan Red Hat OpenShift untuk menerapkan aplikasi dan mengelola siklus hidupnya.
Membangun arsitektur super-app bank dan menempatkannya di solusi cloud-native IBM telah membantu bank mencapai hasil positif kuantitatif dan kualitatif.
Aplikasi ini berhasil diterapkan sesuai jadwal dan tim saluran digital mencapai waktu dua kali lebih cepat untuk masuk ke pasar. Aplikasi ini telah mengintegrasikan layanan seluler dan internet dengan mulus, menawarkan satu lapisan multilayanan yang berinteraksi dengan banyak saluran. Aplikasi ini juga terintegrasi secara aman dengan API internal dan eksternal, memfasilitasi ekosistem layanan berbasis API yang efisien yang menawarkan visibilitas data untuk layanan yang dipersonalisasi dan pengalaman pelanggan yang menarik.
Pelanggan dapat mengelola beberapa akun dan investasi, berbelanja dan membayar tagihan, dan menerima penawaran khusus. Hal ini juga memfasilitasi peningkatan efisiensi internal di antara karyawan. Dengan fitur-fitur otomatis dari aplikasi ini, Alinma Bank sekarang dapat memproses permintaan pembiayaan dan kredit secara signifikan lebih cepat daripada sebelumnya. Hal ini memungkinkan bank untuk menawarkan solusi keuangan yang mudah diakses dan disesuaikan dengan kebutuhan nasabah di mana saja, sehingga dapat mempertahankan dan meningkatkan pangsa pasarnya.
"Dengan menghosting aplikasi super di solusi cloud IBM yang telah diuji coba dan teruji seperti Red Hat OpenShift, kami memberikan nilai baru bagi pelanggan kami dengan menawarkan platform mobile dengan kecepatan, kinerja tinggi, dan antarmuka yang mudah dinavigasi, mengubah aplikasi layanan keuangan menjadi platform gaya hidup untuk memenuhi kebutuhan sehari-hari," pungkas AlOufi.
Berbasis di Riyadh, Arab Saudi, Alinma Bank (tautan berada di luar ibm.com) adalah pusat regional untuk layanan perbankan dan keuangan yang dinamis, inovatif, dan sesuai Syariah, yang dihadirkan dengan kecepatan dan kenyamanan yang dibutuhkan pelanggan dalam kehidupan modern mereka yang sibuk. Didirikan pada tahun 2006 berdasarkan keputusan kerajaan, Alinma Bank memiliki catatan prestasi yang kuat dalam mendukung perekonomian nasional dan membantu individu dan bisnis untuk mengejar tujuan dan aspirasi mereka.
Hukum
© Hak Cipta IBM Corporation 2024. IBM Corporation, New Orchard Road, Armonk, NY 10504
Diproduksi di Amerika Serikat, Mei 2024.
IBM, logo IBM, IBM Cloud, IBM Cloud Pak, dan merek dagang WebSphere atau merek dagang terdaftar dari International Business Machines Corporation, di Amerika Serikat dan/atau negara lain. Nama produk dan layanan lain mungkin merupakan merek dagang milik IBM atau perusahaan lain. Daftar merek dagang IBM saat ini tersedia di ibm.com/legal/copyright-trademark.
Red Hat dan OpenShift adalah merek dagang atau merek dagang terdaftar dari Red Hat, Inc. atau anak perusahaannya di Amerika Serikat dan negara lain.
Dokumen ini adalah yang terbaru pada tanggal awal publikasi dan dapat diubah oleh IBM kapan saja. Tidak semua penawaran tersedia di setiap negara tempat IBM beroperasi.
Semua contoh klien yang dikutip atau dijelaskan disajikan sebagai ilustrasi tentang cara beberapa klien menggunakan produk IBM dan hasil yang mungkin telah mereka capai. Biaya lingkungan dan karakteristik kinerja yang sebenarnya akan bervariasi, tergantung pada konfigurasi dan kondisi tiap-tiap klien. Hasil yang diharapkan secara umum tidak dapat diberikan karena hasil setiap klien akan bergantung sepenuhnya pada sistem dan layanan yang dipesan oleh klien. INFORMASI DALAM DOKUMEN INI DISEDIAKAN "SEBAGAIMANA ADANYA" TANPA JAMINAN APA PUN, BAIK TERSURAT MAUPUN TERSIRAT, TERMASUK TANPA JAMINAN UNTUK DAPAT DIPERJUALBELIKAN, KESESUAIAN UNTUK TUJUAN TERTENTU, DAN JAMINAN ATAU KETENTUAN APA PUN YANG TIDAK MELANGGAR. Produk IBM dijamin sesuai dengan syarat dan ketentuan perjanjian yang mengatur penyediaan produk tersebut.
Klien bertanggung jawab untuk memastikan kepatuhan terhadap semua hukum dan peraturan yang berlaku. IBM tidak memberikan nasihat hukum atau menyatakan atau menjamin bahwa layanan atau produknya akan memastikan bahwa klien mematuhi hukum atau peraturan apa pun.