Ketika Arab Saudi membuat Visi 2030-nya pada tahun 2016, Alinma Bank segera bergabung. Tingkat komitmen tersebut tidaklah mengherankan karena bank syariah yang diluncurkan pada tahun 2008 dan berdedikasi tinggi dalam menyediakan produk dan layanan yang sepenuhnya sesuai dengan Syariah ini, sebagian sahamnya dimiliki oleh pemerintah.
Visi 2030 menjabarkan rencana strategis untuk meningkatkan kemandirian ekonomi, kecakapan teknologi, dan keunggulan Arab Saudi secara keseluruhan di Timur Tengah. Kunci untuk mewujudkan visi tersebut adalah kemampuan negara ini untuk membangun kepemimpinan teknologi melalui otomatisasi dan digitalisasi proses bisnis serta modernisasi aplikasi, terutama di bidang perbankan dan keuangan.
Hal ini juga merupakan bagian intrinsik dari misi Alinma Bank. Dan dalam menghadapi pesaing yang muncul dengan cepat, seperti bank digital dan perusahaan teknologi keuangan (fintech), Alinma Bank memanfaatkan teknologi terbuka untuk mendorong kolaborasi yang lebih cepat dan lebih gesit dengan mitra dan mewujudkan visi Arab Saudi.
Kemampuan baru
Mengurangi jumlah langkah dalam proses orientasi mitranya hingga 50% dengan kemampuan manajemen API yang baru
Siklus pengembangan yang lebih pendek
Waktu untuk mengembangkan layanan baru bagi mitra kini hanya membutuhkan waktu kurang dari 5 hari, bukan berminggu-minggu
Demikian halnya ketika Alinma Bank berusaha meningkatkan proses orientasi B2B-nya. Pada saat itu, bank menjalankan layanan web untuk kegiatan seperti transfer dana, pembayaran tagihan dan pencairan penggajian di lingkungan TI menggunakan peralatan fisik IBM DataPower® Gateway. Solusinya menyediakan platform yang kuat, tetapi proses untuk mengorientasi pemerintah dan mitra perusahaan melibatkan banyak upaya dan waktu.
Untuk meningkatkan kecepatan dan efisiensi proses orientasi, bank membutuhkan sistem yang memungkinkan mitra pemerintah dan korporat untuk terhubung dengan bank dengan cepat dan menguji API dengan mudah. Bank juga berupaya memodernisasi penerapan orientasinya sebagai bagian dari langkah yang lebih besar untuk melakukannya di seluruh aplikasi di seluruh perusahaan.
Hubungan antara Alinma Bank dan IBM sudah terjalin sejak bank ini didirikan. Bahkan, sebagian besar infrastruktur inti bank terdiri dari teknologi IBM. Dan sementara Alinma Bank mempertimbangkan penawaran dari para pesaing, mereka memilih platform IBM Cloud Pak® for Integration sebagai fondasi untuk solusi integrasi B2B yang baru. Solusi ini tidak hanya kompatibel dengan infrastruktur bank yang sudah ada, tetapi juga memiliki kemampuan manajemen API yang mendapat peringkat tinggi dari firma analis Gartner. Menariknya, salah satu solusi lain yang dilihat oleh bank ini adalah platform kontainer Red Hat® OpenShift®, yang diakuisisi IBM tidak lama setelahnya dan sekarang menjadi teknologi inti untuk semua IBM Cloud Paks.
Bekerja sama dengan tim IBM® Expert Labs, Alinma Bank memetakan arsitektur, lingkungan hosting, dan strategi migrasi untuk platform onboarding barunya. Rencana tersebut terdiri dari pemindahan layanan web B2B bank ke kemampuan manajemen API dari IBM Cloud Pak for Integration dan mengganti infrastruktur yang ada pada platform onboarding dengan Red Hat OpenShift.
Pengembangan dimulai pada Januari 2020. Dua bulan kemudian, COVID-19 menyerang. Saat itu adalah waktu yang kritis untuk instalasi, dan pandemi menciptakan tantangan yang sangat besar. Tim implementasi harus bersaing dengan persyaratan perbankan yang sangat ketat untuk mengakses infrastruktur TI lembaga keuangan dari jarak jauh. Dengan bekerja sama, IBM dan Alinma Bank mampu mengatasi kesulitan akses tersebut.
Proyek ini membutuhkan instalasi empat lingkungan: masing-masing satu untuk pengembangan Red Hat OpenShift, pengujian integrasi sistem, pengujian penerimaan pengguna, dan produksi. Tim berpindah dari satu lingkungan ke lingkungan lainnya, menginstal IBM Cloud Pak for Integration, menyesuaikan lingkungan, dan memigrasikan layanan yang ada dari IBM DataPower Gateway ke kemampuan manajemen API IBM Cloud Pak for Integration.
Setelah infrastruktur siap, tim memulai penyesuaian dan pengembangan lebih lanjut-menambahkan layanan B2B-nya sendiri ke platform baru, mengganti layanan web SOAP yang lebih lama dengan REST API dan menggabungkan tampilan dan nuansa Alinma Bank ke dalam portal API. Selain itu, perusahaan ini juga melakukan migrasi aset dari perangkat fisik IBM DataPower Gateway ke kemampuan DataPower virtual yang merupakan bagian dari IBM Cloud Pak for Integration.
Keseluruhan implementasi memakan waktu sekitar satu tahun. Sebelum menggunakan platform ini, bank menguji coba layanan baru ini. Platform ini bekerja dengan sempurna, dan Alinma Bank secara resmi meluncurkannya pada bulan Desember 2020.
Platform onboarding B2B yang baru telah memberikan hasil yang sangat baik hingga saat ini, memungkinkan bank untuk mengurangi jumlah langkah onboarding hingga setengahnya dan menggandakan jumlah layanan yang ditawarkannya, seperti layanan REST untuk manajemen akun virtual dan layanan pertanyaan transaksi. Dengan mengurangi waktu untuk mendaftarkan mitra dan menciptakan layanan B2B baru, Alinma Bank lebih mudah membuka saluran pendapatan baru - sebuah keunggulan kompetitif dibandingkan bank-bank lain di pasar.
Dalam proses orientasi sebelumnya, ketika perwakilan bisnis Alinma Bank mengajukan permintaan untuk menambah mitra, permintaan tersebut diteruskan ke tim teknis untuk diimplementasikan dan diintegrasikan dengan perangkat IBM DataPower Gateway dan sistem internal lainnya, yang bisa memakan waktu berhari-hari atau bahkan berminggu-minggu. Saat ini, sisi bisnis Alinma dapat menggunakan portal API untuk mendaftarkan mitra baru, memberi mereka akses ke layanan tertentu dan menonaktifkan yang lain.
Ahmed Gamil, Penasihat Saluran B2B untuk Alinma Bank, memperkirakan proses pengujian yang sebelumnya membutuhkan waktu berminggu-minggu kini hanya membutuhkan waktu satu hari.
Dokumentasi dan pembuatan versi API juga sangat ditingkatkan dengan platform baru. Sebelumnya, layanan berbagi sulit dilacak, dan memastikan mitra menggunakan versi terbaru dari aplikasi bank merupakan tantangan yang berkelanjutan. Sekarang mitra dapat masuk langsung ke portal API untuk menemukan dokumentasi saat ini.
Fitur-fitur baru memberikan nilai tambah. "Komponen analitik dari kapabilitas manajemen API sangat ampuh bagi kami untuk melacak transaksi, memanfaatkan kapabilitas manajemen API, dan mendapatkan wawasan tentang masalah API apa pun," ujar Gamil. "Kami bisa dengan mudah melacak dan memantau aktivitas tersebut melalui dasbor analitik, yang juga sangat membantu untuk platform B2B."
Red Hat OpenShift benar-benar telah merevolusi fleksibilitas dan skalabilitas platform onboarding dan memungkinkan sejumlah layanan yang kuat. Jika sebelumnya server virtual baru membutuhkan waktu berhari-hari atau berminggu-minggu untuk mengakuisisi dan menginstal, Red Hat OpenShift dapat menambah node sesuai kebutuhan. Layanan ini juga dapat secara dinamis menerapkan layanan baru tanpa perlu memulai ulang aplikasi.
Ke depannya, bank ini akan melanjutkan langkahnya ke containerization dan Red Hat OpenShift di seluruh lapisan integrasi B2B, serta sistem back-end lainnya. Itu semua berkontribusi terhadap visi yang lebih luas. "Sejalan dengan tujuan strategis Alinma Bank, bank ini berupaya untuk menjadi salah satu lembaga keuangan terdepan dalam mendukung inisiatif nasional yang bertujuan untuk mengembangkan ekonomi digital yang maju, termasuk inisiatif Open Banking," kata Yasser AlOufi, CIO Alinma Bank. "Lingkungan B2B yang progresif akan memberikan dasar yang kuat untuk mendukung inisiatif ini."
"Alinma Bank dan IBM telah menempuh perjalanan yang sangat sukses bersama sejak bank ini diluncurkan pada tahun 2008," pungkas Gamil. "Kami telah menggunakan banyak produk dan layanan siap pakai IBM selama ini, namun ini mungkin merupakan proyek pertama kami dengan layanan profesional IBM. Pengalaman ini telah memberi kami keyakinan akan nilainya. Saya rasa kita akan melihat lebih banyak kolaborasi seperti ini dalam waktu dekat."
Didirikan pada tahun 2007, Alinma Bank (tautan berada di luar ibm.com) adalah salah satu lembaga jasa keuangan terbesar di Arab Saudi, melayani pelanggan ritel, korporat, dan pemerintah. Bank Islam sebagian dimiliki pemerintah dan beroperasi sesuai dengan standar perbankan yang sesuai dengan Syariah. Alinma Bank berkantor pusat di Riyadh, Arab Saudi, dan memiliki cabang dan ATM di seluruh negeri.
Hukum
© Hak Cipta IBM Corporation 2022. IBM Corporation, IBM Cloud, New Orchard Road, Armonk, NY 10504
Diproduksi di Amerika Serikat, Juli 2021.
IBM, logo IBM, ibm.com, DataPower, dan IBM Cloud Pak adalah merek dagang dari International Business Machines Corp, yang terdaftar di banyak yurisdiksi di seluruh dunia. Nama produk dan layanan lain mungkin merupakan merek dagang dari IBM atau perusahaan lain. Daftar merek dagang IBM saat ini tersedia di web di "Informasi hak cipta dan merek dagang" di ibm.com/legal/copyright-trademark.
Red Hat® dan OpenShift® adalah merek dagang atau merek dagang terdaftar dari Red Hat, Inc. atau anak perusahaannya di Amerika Serikat dan negara lain.
Dokumen ini adalah yang terbaru pada tanggal awal publikasi dan dapat diubah oleh IBM kapan saja. Tidak semua penawaran tersedia di setiap negara tempat IBM beroperasi.
Data kinerja dan contoh klien yang dikutip disajikan hanya untuk tujuan ilustrasi. Hasil kinerja aktual dapat bervariasi, tergantung pada konfigurasi dan kondisi pengoperasian tertentu. INFORMASI DALAM DOKUMEN INI DISEDIAKAN "SEBAGAIMANA ADANYA" TANPA JAMINAN APA PUN, BAIK TERSURAT MAUPUN TERSIRAT, TERMASUK TANPA JAMINAN UNTUK DAPAT DIPERJUALBELIKAN, KESESUAIAN UNTUK TUJUAN TERTENTU, DAN JAMINAN ATAU KETENTUAN APA PUN YANG TIDAK MELANGGAR. Produk IBM dijamin sesuai dengan syarat dan ketentuan perjanjian yang mengatur penyediaan produk tersebut.