Les infrastructures financières mondiales évoluent, tout comme les normes concernant les messages échangés lors des transactions commerciales. Les institutions financières reposent entièrement sur les données sous toutes leurs formes. Il est donc primordial d’éviter toute erreur qui pourrait nuire à la confiance et à la fidélité des partenaires dans la communication des fichiers.
Mais PNC Financial Services Group Inc. rencontrait ce type de difficultés. Malgré les nombreuses ressources consacrées quotidiennement au formatage des messages et des fichiers destinés à ses partenaires en aval, les entités de l’entreprise ne communiquaient pas facilement entre elles dans l’ensemble du système informatique.
Pour ne rien arranger, de plus en plus de clients exigeaient la possibilité d’utiliser des instruments de paiement basés sur la norme ISO 20022. Sans cette capacité de traitement, le PNC risquait de perdre plusieurs comptes. De même, la banque a constaté une augmentation de la taille des fichiers et des données, et du volume de transactions pour les clients internes et externes, sans signe de ralentissement.
Compte tenu du grand nombre de systèmes internes devant communiquer entre eux et de la nécessité de gérer les paiements ISO, PNC a formé un groupe interne, le Data Access Layer (DAL), pour rechercher une solution évolutive capable de moderniser l’infrastructure existante de la banque et de répondre aux nouvelles exigences de traitement. ITX est l’un des outils utilisés par le groupe, proposé par Ellen Agostino, responsable des services d’application chez PNC.
7 Go
Traite et extrait les données de fichiers pouvant atteindre 7 Go
33 %
Réduit le processus d’intégration des clients de 33 %
« L’objectif était de faciliter la communication entre nos partenaires, et de gagner du temps et de l’argent. Nous voulions que nos entités internes produisent leurs messages et leurs fichiers dans le format qui leur convenait, format que nous adapterions aux partenaires en aval », explique Ellen Agostino. « Notre groupe a été formé pour garantir une communication efficace entre nos partenaires internes et externes. »
L’objectif de PNC était d'automatiser la transformation et la validation complexes des données entre n’importe quels formats et n’importe quelles normes, pour permettre l’intégration des transactions de ses clients internes et externes. Pour ce faire, la banque a collaboré avec IBM afin de mettre en œuvre la solution IBM Sterling Transformation Extender (ITX).
Les développeurs ont été prudents lors de la conception de la nouvelle infrastructure informatique, évitant les problèmes d’extraction de données dans les mappages qui pourraient entraîner des longueurs d’exécution et nuire à l’efficacité des processus. Ils ont utilisé tous les outils de la famille ITX de packs industriels pour simplifier la transformation et le transfert des fichiers de messages. Les capacités du nouveau groupe d’Ellen Agostino ont commencé à se répercuter au sein des équipes internes de PNC.
Avec ce tout nouveau processus BAI (Bank Administration Institute), les clients internes et externes qui ne disposent pas des ressources nécessaires pour produire des données à partir de leurs systèmes peuvent les envoyer à l’équipe DAL d’Ellen Agostino. Le groupe peut automatiquement prendre les données de différentes sources, les combiner dans n’importe quel format pour le client et les renvoyer dans la foulée.
« La possibilité d’appliquer la norme ISO nous a tout de suite permis de sauver plusieurs comptes. Nous avons ainsi pu considérablement développer notre activité », indique Ellen Agostino. « Notre équipe de gestion de patrimoine a eu vent de nos outils et des capacités de transformation que nous pouvions offrir. Maintenant, nous sommes étroitement intégrés à ce groupe. »
Les capacités de traitement améliorées ont complètement changé les opérations quotidiennes de PNC dans de nombreux départements. Les fichiers volumineux ne posent plus de problème, car l’équipe d’Ellen Agostino peut traiter sans effort de nombreux fichiers de plusieurs gigas et en extraire quotidiennement des données pour les envoyer aux partenaires en aval. L’intégration des clients, un processus qui prenait autrefois plus de trois mois, a été considérablement accélérée : elle prend désormais moins de huit semaines.
« Nous n’avions pas l’expertise dont nous avions besoin avec la norme ISO », explique Ellen Agostino. « Heureusement, les packs ITX nous ont fourni tous les formats et nous avons pu intégrer rapidement nos clients. Si nous avions dû créer ce type d’arborescence seuls, nous n’aurions pas pu le faire. Je ne sais pas si nous serions capables de le faire maintenant. »
Selon Ellen Agostino, le système continue de faire preuve d’une évolutivité inégalée, et il est loin d’avoir atteint ses limites.
« Rien que le volume de données traitées a mis nos capacités à l’épreuve », déclare Ellen Agostino. « Nous sommes passés d’un client à soixante et d’un fichier ISO à 6 000 par mois. Il ne fait aucun doute que nous avons considérablement amélioré le processus de transaction SWIFT avec le pack ITX pour les paiements financiers. »
Basée à Pittsburgh, en Pennsylvanie, aux États-Unis, PNC (lien externe à ibm.com) est une société de services financiers comptant plus de 52 000 employés. C’est la cinquième plus grande banque en termes de quantité d’agences. L’établissement financier fournit des services de dépôt, de prêt, de gestion de la trésorerie et d’investissement à plus de six millions de consommateurs et de petites entreprises dans plus de 19 États.
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