Banque ou assurance. La plupart des institutions financières choisissent d’exercer l’une ou l’autre de ces activités plutôt que de réunir banque et assurance sous le même toit, tant le modèle économique, les risques et le cadre réglementaire sont différents. Il existe cependant des exceptions à la règle. Le groupe suédois Länsförsäkringar AB en est une.
« Au cours des 25 dernières années, nous avons mené de front des activités de banque et d’assurance », déclare Peter Ivert, responsable du contrôle des activités du groupe chez Länsförsäkringar AB.
Länsförsäkringar AB dirige l’administration centrale des divisions banque et assurance, entre autres fonctions communes, pour le compte des 23 compagnies d’assurance mutuelles régionales qui composent la Länsförsäkringar Alliance. Chaque société de l’alliance opère de manière indépendante sous la marque commune Länsförsäkringar (Assurances du comté), offrant des services locaux de banque, d’assurance, de retraite et de courtage immobilier par l’intermédiaire de succursales.
Pour mener à bien ses opérations au sein de l’alliance, l’entreprise s’est rapidement développée et compte désormais plusieurs filiales, parmi lesquelles Länsförsäkringar Bank, l’une des plus grandes banques du pays, et Länsförsäkringar Liv, un acteur majeur du secteur de l’assurance-vie.
La réussite financière à long terme dans une organisation de cette taille et d’une telle diversité exigeait que tous les directeurs de division et de succursale prennent davantage en charge leurs coûts commerciaux respectifs. Cependant, compte tenu de la croissance rapide de Länsförsäkringar AB, ses solutions de planification financière et de reporting ne permettaient plus de garantir la précision et la visibilité des données à l’échelle du groupe.
« Nous n’avions pas de méthodologie commune pour évaluer les coûts et les résultats, à la fois au niveau du groupe et au sein d’activités radicalement différentes », explique Peter Ivert.
L’entreprise avait également besoin d’outils plus flexibles dotés d’interfaces conviviales permettant aux managers de visualiser et d’analyser les données pertinentes pour leurs propres opérations. Il poursuit, « Ils devaient pouvoir répondre par eux-mêmes à des questions comme “Pourquoi est-ce que je coûte aussi cher ? Que puis-je faire pour réduire mes coûts ?” ».
Des prévisions plus précises
Améliore la précision des prévisions à long terme avec 10 cycles de planification par an
Une création de valeur améliorée
Permet de maitriser les coûts et de créer de la valeur pour le client grâce à une implication managériale amplifiée
Pour aider les sociétés de l’alliance à générer plus efficacement de la valeur client, Länsförsäkringar AB a cherché une nouvelle génération d’outils financiers adaptés à l’entreprise et basés sur l’IA. Utilisant les solutions de Business Intelligence et de gestion des performances de Cognos depuis plusieurs années, les dirigeants ont décidé de passer à une plateforme Cognos moderne.
En collaboration avec Attollo AB, partenaire commercial IBM, Länsförsäkringar AB a d’abord déployé IBM Planning Analytics pour la planification, la budgétisation et les prévisions à l’échelle du groupe. L’organisation s’est appuyée sur son système sur site pour gérer une source unique de données de performances de haute qualité extraites du grand livre et des applications de ressources humaines, accessibles à partir de tableaux de bord conviviaux. Elle a aussi mis à profit l’automatisation et l’intelligence des solutions pour élaborer des modèles pilotés robustes et transformer ses processus financiers afin d’impliquer davantage les responsables.
Attollo soutient également la conception d’une nouvelle solution IBM Cognos Analytics pour la préparation, l’analyse et la visualisation des données. « En tant que partenaire d’implémentation, Attollo est un élément important de notre parcours », explique Peter Ivert. « L’équipe nous a aidés à développer le système Planning Analytics et à l’adapter à nos besoins ; tout ce travail de développement est maintenant mis à profit pour accélérer le déploiement de Cognos Analytics. »
Plusieurs facteurs ont déterminé le choix de Länsförsäkringar AB pour la solution Cognos Analytics par rapport à l’offre d’un concurrent. « Sa facilité d’utilisation a obtenu de très bons résultats dans notre évaluation », explique Christoffer Zielfelt, contrôleur de gestion groupe. « C’est aussi une plateforme de reporting d’entreprise plus complète et à grande échelle. »
Une fois la solution déployée, les managers et autres décideurs peuvent utiliser les fonctionnalités de tableau de bord en libre-service pour créer rapidement des diagrammes, des graphiques et des tableaux interactifs. Ils peuvent également approfondir leur analyse pour extraire davantage d’informations, générer des rapports personnalisés et demander des recommandations à un chatbot alimenté par l’IA.
Ces nouvelles solutions Cognos complètent le logiciel IBM Cognos Controller utilisé de longue date par la société pour les opérations de clôture, de consolidation et de reporting. Grâce à elles, l’organisation est plus efficace dans la prise en charge de ses exigences internes complexes et de ses obligations de conformité avec les multiples réglementations gouvernementales et sectorielles.
Les nouveaux outils Planning Analytics ont été adoptés par les managers dans l’ensemble du groupe. « Nous avons créé une interface simple et transparente qui nous a valu des commentaires très positifs », commente Pierre Ivert.
M. Zielfelt ajoute que le recueil des commentaires des utilisateurs au cours des phases de conception et de développement de la solution a permis d’assurer leur satisfaction. Il est beaucoup plus aisé d’obtenir l’adhésion des gens pendant la création d’un système qu’après sa mise en service », explique-t-il. « Nous impliquons ainsi les utilisateurs dans ces projets et gagnons leur adhésion tout au long du processus. »
Dotés de nouveaux outils et processus, les responsables peuvent générer des prévisions budgétaires d’une grande précision, plus rapidement que jamais. En conséquence, Länsförsäkringar AB a augmenté la fréquence de ses cycles de planification de deux à 10 fois par an, ce qui permet de prendre des décisions plus éclairées au niveau du groupe et des filiales. En fin de compte, le groupe est en mesure de générer des prévisions de qualité à long terme, de maintenir une structure de coûts plus compétitive et de réorienter les fonds vers le développement de nouveaux produits pour les clients de Länsförsäkringar.
Les dirigeants de Länsförsäkringar AB anticipent d’autres avantages potentiels en établissant des connexion plus étroites entre les déploiements IBM. « Utiliser la même suite d’outils présente un grand avantage », explique Christoffer Zielfelt.
Situé à Stockholm, en Suède, Länsförsäkringar AB (lien externe à ibm.com) gère des opérations bancaires, d’assurance-vie, d’assurance retraite et certaines activités d’assurance non-vie pour le compte des compagnies d’assurance mutuelle de Länsförsäkringar Alliance. Le groupe gère également le développement stratégique et d’autres activités qui génèrent des économies d’échelle. Fondée en 1917, l’alliance sert un total de 3,9 millions de clients par l’intermédiaire de 128 agences en Suède.
Le partenaire commercial IBM Attollo (lien externe à ibm.com) est spécialisé dans la Business Intelligence, la gestion des performances d’entreprise, les analyses avancées et les solutions d’entrepôt de données en Suède. Il favorise les relations à long terme avec les clients et aide leurs entreprises à atteindre une valeur maximale. Fondée en 2007, Attollo emploie environ 70 personnes dans son siège social à Stockholm.
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