Con el aumento de competidores dinámicos, Rabobank tenía como objetivo mantener su posición de liderazgo en el mercado mediante la externalización de actividades no esenciales, pero ¿cómo podría gestionar una creciente base de socios comerciales de forma rentable?

Rabobank creó una plataforma escalable, segura y resistente para respaldar su intercambio electrónico de datos (EDI) con todos sus socios comerciales.

En un momento en que las preferencias de consumo de servicios bancarios cambian de sucursales físicas a dispositivos digitales, nunca antes ha sido tan fácil para los nuevos agentes disruptivos entrar en el mercado. Para que los bancos establecidos pueden seguir siendo competitivos, deben adaptar sus ofertas con la agilidad de las startups dinámicas sin que se disparen los costes operativos.

Rabobank, uno de los principales proveedores internacionales de servicios financieros con sede en los Países Bajos, decidió abordar estos nuevos desafíos.

Carsten van den Bogert, especialista en Middleware de Rabobank, explica: "En los Países Bajos, hemos logrado ocupar una posición de liderazgo en el mercado al ofrecer a nuestros clientes un recurso integral para todas sus necesidades de banca mayorista, minorista y privada. A medida que la banca migra al entorno en línea, surgen nuevas oportunidades para crear servicios comerciales y minoristas innovadores que satisfagan a nuestros clientes, pero al mismo tiempo nos abre a nuevas amenazas ante competidores dinámicos".

Crear una estrategia de externalización

Continúa: "Para mantener nuestro liderazgo en el sector, nuestro objetivo es redirigir la inversión a nuestras competencias básicas, como el desarrollo de productos y el servicio de atención al cliente. La subcontratación de funciones no centrales, como la impresión de extractos bancarios y la creación de tarjetas de crédito a socios comerciales especializados, es una potente herramienta para lograr este objetivo.

"Nos dimos cuenta de que lograr nuestro objetivo supondría un considerable crecimiento de nuestra base de socios comerciales. En el pasado, la incorporación de nuevos socios era un proceso complejo y lento que llevaba hasta tres semanas en completarse. Principalmente, nuestro sistema anterior para el intercambio electrónico de datos [EDI] carecía de la escalabilidad que necesitábamos para respaldar los volúmenes de mensajes segmentados, especialmente el aumento previsto del tráfico entre servicios web internos y externos.

"Con el rápido crecimiento de nuestra base de socios comerciales, buscábamos una puerta de enlace que pudiera gestionar nuestra actividad en la red perimetral para las transferencias de archivos y FTP de forma segura, eficiente y rentable. La facilidad de adopción era esencial, y priorizábamos una solución que nos permitiera migrar rápidamente nuestras integraciones de socios existentes e incorporar nuevos socios".

Para resolver el desafío, Rabobank decidió adoptar un nuevo enfoque para la integración de socios comerciales mediante la estandarización de sus conexiones con los socios y la automatización de su proceso de incorporación, y seleccionó las soluciones de IBM Sterling Commerce para respaldar la nueva forma de trabajar.

"Además del procesamiento EDI de alto rendimiento, uno de los requisitos clave para nuestra nueva plataforma de integración B2B era la disponibilidad", recuerda Carsten van den Bogert. «Sabíamos que muchas integraciones, especialmente con procesadores de pagos, requerirían nada menos que un tiempo de actividad ininterrumpido. Y debido a la naturaleza sensible de algunos de nuestros mensajes, queríamos una plataforma que facilitara el cumplimiento de los estrictos requisitos normativos.

"De todos los proveedores que consideramos, las demostraciones de prueba de concepto del equipo de IBM nos impresionaron más. Además de permitirnos alcanzar los niveles de disponibilidad y rendimiento que buscábamos, la solución IBM fue totalmente interoperable con nuestro panorama de aplicaciones IBM Sterling Connect:Direct, un requisito estratégico importante para la empresa.

En estrecha colaboración con un equipo experto de consultores de IBM, Rabobank implementó IBM Sterling B2B Integrator como su plataforma para el procesamiento de mensajes EDI, con IBM Sterling File Gateway para gestionar sus requisitos de FTP. Para permitir la supervisión y la gestión eficaces de la solución integral de integración de socios comerciales, la empresa implementó IBM Sterling Control Center e IBM DataPower Gateway.

Carsten van den Bogert comenta: «Nuestra organización de banca minorista ahora usa la solución de IBM para todo, desde transacciones de mayor riesgo, como pedir efectivo para cajeros automáticos y solicitar nuevas tarjetas de crédito, hasta transacciones de menor riesgo, como la impresión de extractos bancarios».

Crecimiento explosivo de socios comerciales

Hoy en día, Rabobank ha logrado la plataforma escalable, segura y resistente que necesita para externalizar funciones no esenciales a sus socios de confianza y centrarse en el desarrollo de nuevos servicios para perfeccionar su ventaja competitiva.

“En tan sólo unos años, hemos pasado de 40 socios comerciales a más de 200, y nuestra plataforma IBM nos ha permitido adaptarnos a esa expansión casi sin esfuerzo”, afirma Carsten van den Bogert. "Hoy estamos transfiriendo una media de unos 18.000 mensajes EDI y 300.000 archivos Connect:Direct al día en la plataforma de IBM, y estamos seguros de que el sistema nos proporcionará capacidad suficiente para satisfacer nuestras necesidades durante al menos los próximos tres años sin ampliarlo.
 

Las soluciones de IBM de Rabobank le ayudan a incorporar nuevos socios rápidamente, con la garantía de que sus conexiones cruciales están disponibles las 24 horas del día.

Carsten van den Bogert comenta: "Ahora podemos incorporar nuevos socios comerciales en solo una semana, un 66% más rápido que antes. De hecho, configurar nuevos socios con la solución de IBM es ahora tan sencillo que predecimos que podremos reducir nuestros tiempos de incorporación a solo un día hábil antes de fin de año.

“Mejor aún, tenemos total tranquilidad de que nuestra plataforma de integración B2B está disponible las 24 horas, los 7 días de la semana; desde que se puso en marcha la solución de IBM, no hemos experimentado ningún tiempo de inactividad no planificado”.

Cumplimiento rentable

Rabobank ahora está utilizando su nueva plataforma de integración B2B para reducir el coste y la complejidad de la conformidad normativa.

"La solución IBM ofrece una serie de potentes funciones que nos ayudan a optimizar nuestros procesos de conformidad", afirma Carsten van den Bogert. “Por ejemplo, IBM Sterling B2B Integrator puede aplicar claves SSL largas de forma predeterminada. Esto garantiza que todos nuestros socios cumplan con los estándares normativos más estrictos y elimina la necesidad de comprobar la configuración de cada socio comercial manualmente.

"Antes de IBM Sterling B2B Integrator, teníamos que comprobar y reconfigurar nuestros sistemas manualmente para garantizar que cada socio utilizaba los certificados y el cifrado correctos de acuerdo con las normas de seguridad del Instituto Nacional de Normas y Tecnología [NIST], un largo proceso que requería al menos 80 horas al año. Dado que la solución de IBM valida automáticamente los estándares de seguridad NIST, ahora podemos eliminar todo este trabajo con solo tocar un botón."

Listo para el futuro

Carsten van den Bogert añade: “Con las soluciones de IBM que impulsan nuestro proceso de integración B2B, podemos gestionar cinco veces el número de socios comerciales manteniendo nuestros costes a raya. Estimamos que ampliar nuestro sistema anterior para respaldar la cantidad de socios comerciales que respaldamos hoy en día habría aumentado nuestro gasto operativo en un 30 %, una cifra que hemos evitado con éxito hasta la fecha”.

Concluye: "Nuestra plataforma de integración B2B de IBM nos ayuda a impulsar nuestra estrategia de externalización, a centrarnos en las competencias bancarias básicas y, en última instancia, a ofrecer servicios de mayor calidad a nuestros clientes de todo el mundo".
 

Fundado en 1972 y con sede en Utrecht (Países Bajos), Rabobank (el enlace se encuentra fuera de ibm.com) es un proveedor de servicios financieros de gama completa que opera según principios cooperativos. Hoy en día, el banco está activo en 40 países de todo el mundo, emplea a más de 48.200 personas y ofrece sus servicios a más de 8,8 millones de clientes.