La infraestructura financiera global está en constante cambio, al igual que el estándar de mensajería global para las transacciones comerciales financieras. Las instituciones financieras viven y respiran datos de todo tipo y forma, por lo que es primordial evitar errores en la comunicación de archivos que podrían dañar la confianza y la lealtad de los socios.
Sin embargo, PNC Financial Services Group Inc. estaba experimentando esos problemas. A pesar de los muchos recursos que dedicaba diariamente a formatear mensajes y archivos para sus socios intermedios, las entidades corporativas de la empresa no podían comunicarse fácilmente entre sí a través del sistema de TI.
Para agravar la situación, cada vez más clientes exigían poder utilizar instrumentos de pago basados en la norma ISO 20022. Sin esa capacidad de procesamiento, PNC corría el riesgo de perder varias cuentas. El banco también estaba viendo una escalada en el tamaño de los archivos y datos y en el volumen de transacciones de clientes internos y externos, sin desaceleración.
Con tantos sistemas internos que necesitan hablar entre sí y enfrentarse a la necesidad de gestionar pagos ISO, PNC formó un grupo interno como la capa de acceso a datos (DAL) para encontrar una solución escalable que pudiera modernizar la infraestructura existente del banco y acomodar a las nuevas demandas. ITX es una de las herramientas que este grupo utiliza, facilitada por Ellen Agostino, Application Service Manager en PNC.
7 GB
Procesa y extrae datos de archivos de hasta 7 GB
33%
Reduce el proceso de incorporación de clientes en un 33 %
"El objetivo era facilitar la comunicación entre nuestros socios y ahorrar tiempo y dinero. Queríamos que nuestras entidades internas produjeran sus mensajes y archivos en el formato que quisieran, y nosotros lo adaptábamos a los socios posteriores", dice Agostino. "Nuestro grupo se formó para asegurarnos de poder permitir la comunicación entre nuestros socios internos y externos".
El objetivo de PNC era automatizar la compleja transformación y validación de datos entre cualquier formato y estándar, lo que permite la integración de transacciones de sus clientes internos y externos. Para que esta comunicación se produjera, el banco trabajó junto a IBM para implementar la solución IBM® Sterling Transformation Extender (ITX).
Los desarrolladores tenían cuidado al diseñar la nueva infraestructura de TI, evitando los problemas de extracción de datos dentro de los mapas que podrían causar tiempos de ejecución largos y generar ineficiencia. Usar todas las herramientas de la familia ITX de paquetes industriales para que sus transformaciones y transferencias de archivos de mensajes sean fluidas. Las capacidades del grupo recién formado de Agostino comenzaron a disparar dentro de los equipos internos de PNC.
Con un proceso recientemente mejorado del Bank Administration Institute (BAI), tanto clientes internos como externos que no tienen los recursos para producir datos de sus sistemas pueden enviarlos al equipo DAL de Agostino. El grupo puede tomar automáticamente los datos de diferentes fuentes, combinarlos en cualquier formato para el cliente y devolverlos rápidamente.
“Tener la capacidad de hacer ISO salvó varias cuentas de inmediato. Esto se convirtió en una gran oportunidad para aumentar los negocios", dice Agostino. "Nuestro equipo de gestión de patrimonios empezó a notar lo que estábamos usando y las capacidades de transformación que podemos proporcionar, y ahora estamos muy integrados en ese grupo".
Las capacidades de procesamiento mejoradas han cambiado por completo las operaciones cotidianas de PNC para numerosos departamentos. Los archivos de gran tamaño ya no suponen un problema, ya que el equipo de Agostino puede procesar sin esfuerzo muchos archivos de varios GB y extraer datos de ellos a diario para enviarlos a los socios. La incorporación de clientes, un proceso que antes duraba más de tres meses, se ha reducido drásticamente a menos de ocho semanas.
"Al ser nuevos en ISO, no teníamos la experiencia que necesitábamos", dice Agostino. "Por suerte, teníamos los paquetes ITX para darnos todos los formatos y pudimos incorporar a los clientes rápidamente. Si tuviéramos que crear ese tipo de árbol por nuestra cuenta, no podríamos haberlo hecho. No sé si podríamos hacerlo ahora".
Según Agostino, el sistema sigue demostrando su inigualable escalabilidad sin dejar de estar cerca de sus límites.
"El gran volumen de cosas que llegarán ahora ha probado nuestras capacidades", dice Agostino. "Pasamos de un cliente a 60 y de un archivo ISO a 6000 al mes. No hay duda de que hemos mejorado enormemente el proceso de transacción SWIFT utilizando el paquete ITX para pagos financieros".
Con sede en Pittsburgh, Pensilvania, PNC (enlace externo a ibm.com) es una empresa de servicios financieros en EE. UU. con más de 52 000 empleados. Es el quinto banco más grande por número de sucursales. El establecimiento financiero ofrece servicios de depósitos, préstamos, administración de efectivo e inversión a más de seis millones de clientes consumidores y pequeñas empresas en más de 19 estados.
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Producido en los Estados Unidos de América, septiembre de 2021.
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