A rápida evolução dos hábitos dos consumidores, especialmente entre os jovens, exige serviços financeiros altamente personalizados e que priorizam dispositivos móveis. Isso significa maior engajamento e insights financeiros informados. Para atender a essas necessidades, o Alinma Bank inovou em grande escala.
Com o Reino da Arábia Saudita progredindo em direção à sua iniciativa Vision 2030, o país está em um estado de prosperidade e crescimento contínuo—foi a economia que mais cresceu no G20 em 2022 (link fora de ibm.com), com uma taxa de crescimento anual de 8,7%. Como todas as nações em rápido desenvolvimento, o aumento do poder de compra desfrutado pela população levou à mudança dos hábitos de consumo. Em linha com as tendências globais, as expectativas da população jovem do Reino sobre como interagem com os provedores de serviços em setores críticos, como serviços financeiros, estão mudando rapidamente. Os consumidores sauditas estão buscando experiências altamente personalizadas consistentes e convenientes para aumentar a satisfação em suas jornadas financeiras digitais. Experiências em dispositivos móveis poderosas e fáceis de usar—tudo de um só lugar—são de suma importância. Além disso, muitos consumidores exigem níveis mais altos de envolvimento de suas instituições financeiras. Eles estão mais abertos a receber insights de seus perfis financeiros para ajudar a nutrir sua saúde financeira e a gerenciar melhor o dinheiro.
Essa mudança sísmica colocou imensa pressão sobre os bancos e outros provedores de serviços financeiros para entenderem melhor seus consumidores e continuamente oferecerem produtos e serviços relevantes às suas necessidades. Abraçar a inovação em grande escala, permanecendo em conformidade com a Sharia e seguros, tornou-se uma imperativa de negócios para os bancos se quiserem permanecer competitivos e relevantes em uma economia com prioridade cada vez mais digital.
Para Mohammad Hamoda, consultor de canais digitais, e a equipe de canais digitais do Alinma Bank, o melhor banco islâmico de 2023 (link fora de ibm.com), o tempo era essencial para conduzir o banco através das marés de mudanças nos gostos dos consumidores e alcançar a satisfação ótima do cliente. Após estudar as mudanças no setor de serviços financeiros, a equipe concluiu que construir um super aplicativo bancário alinharia tanto com as necessidades dos consumidores quanto com a direção geral dos negócios do Alinma.
A equipe começou com rapidez e trabalhou com agilidade para transformar o aplicativo Alinma (link fora do ibm.com) em um super aplicativo multifuncional que consolida serviços, recursos e funções de vários aplicativos móveis em um único aplicativo para clientes e funcionários utilizarem.
À medida que os gostos, expectativas e hábitos dos clientes evoluíam, o Alinma Bank, como uma organização com visão de futuro, sabia que precisava alavancar modelos de finanças incorporadas e abertas no aplicativo Alinma. Isso permitiria ao banco distribuir seus serviços de forma eficiente, tornar-se um orquestrador de ecossistema digital e alcançar clientes onde quer que estejam.
Para ajudar a navegar com segurança nesse novo terreno, o Alinma Bank recorreu à IBM, sua parceira de transformação digital de longa data e confiança, que ajudou a melhorar os processos de integração B2B do banco e estratégias de transformação digital O banco confiou em soluções da IBM, como IBM Cloud Pak for Integration, IBM WebSphere Liberty, IBM Cloud Transformation Advisor e Red Hat OpenShift (link fora de ibm.com) para ajudar a alcançar economias de escala, melhorar a estabilidade do sistema e promover experiências superiores centradas no cliente.
"Após discutirmos o cenário financeiro em mudança no Oriente Médio, juntamente com a iniciativa Estratégia 2025 do banco e a visão para o super aplicativo com a equipe da IBM, eles entenderam nossos objetivos e ambições", diz Yasser AlOufi, diretor de informação do Alinma Bank. "Eles recomendaram soluções de nuvem híbrida e IA, como Cloud Pak for Integration e WebSphere Liberty, para transformar nossos sistemas principais com segurança e integrá-los com novas tecnologias nativas de nuvem."
O Alinma Bank utilizou a solução IBM Cloud Transformation Advisor para avaliar e modernizar os canais de API legados existentes e aplicações monolíticas, aproveitando os recursos nativos de nuvem. O banco usou o IBM Cloud Pak for Integration para gerenciar e integrar APIs internas e externas do aplicativo móvel. O IBM WebSphere Liberty foi utilizado para acelerar a entrega do super aplicativo como um aplicativo nativo de nuvem, enquanto o Red Hat OpenShift facilitou sua implementação e o gerenciamento do ciclo de vida.
Construir a arquitetura do super aplicativo do banco e hospedá-la em soluções nativas da IBM Cloud ajudou o banco a alcançar resultados positivos tanto quantitativos quanto qualitativos.
O aplicativo foi implementado com sucesso no prazo e a equipe de canais digitais alcançou um tempo de chegada ao mercado duas vezes mais rápido. O aplicativo integrou perfeitamente serviços móveis e de internet, oferecendo uma camada de vários serviços que interage com múltiplos canais. O aplicativo também se integrou de forma segura com APIs internas e externas, facilitando um ecossistema de serviços eficiente e orientado por APIs que oferece visibilidade de dados para serviços personalizados e experiências envolventes para os clientes.
Os clientes conseguem gerenciar múltiplas contas e investimentos, fazer compras, pagar contas e receber ofertas personalizadas. Isso também facilitou um aumento da eficiência interna entre os funcionários. Com os recursos automatizados do aplicativo, o Alinma Bank agora consegue processar pedidos de financiamento e crédito significativamente mais rápido do que antes. Isso permite ao banco oferecer soluções financeiras acessíveis e personalizadas em qualquer lugar, ajudando a manter e crescer sua participação nos relacionamentos com os clientes.
"Com a hospedagem do super aplicativo em soluções de nuvem da IBM testadas e comprovadas, como o Red Hat OpenShift, estamos trazendo novo valor para nossos clientes ao oferecer uma plataforma móvel com velocidade, alto desempenho e uma interface de fácil navegação, transformando um aplicativo de serviços financeiros em uma plataforma de estilo de vida para atender às suas necessidades diárias", conclui AlOufi.
Sediado em Riade, Arábia Saudita, o Alinma Bank (link fora de ibm.com) é o epicentro da região para serviços bancários e financeiros dinâmicos, inovadores e em conformidade com a Shariah, entregues com a velocidade e conveniência que os clientes exigem em suas vidas modernas e ocupadas. Fundado em 2006 por decreto real, o Alinma Bank possui um forte histórico de realizações no apoio à economia nacional e na ajuda a indivíduos e empresas a perseguir seus objetivos e aspirações.
Legal
© Copyright IBM Corporation 2024. IBM Corporation, New Orchard Road, Armonk, NY 10504
Produzido nos Estados Unidos da América, maio de 2024.
IBM, o logotipo IBM, marcas comerciais IBM Cloud, IBM Cloud Pak e WebSphere ou marcas registradas da International Business Machines Corporation nos Estados Unidos e/ou em outros países. Outros nomes de produtos e serviços podem ser marcas comerciais da IBM ou de outras empresas. Uma lista atualizada das marcas comerciais da IBM está disponível em ibm.com/legal/copyright-trademark.
Red Hat e OpenShift são marcas comerciais ou marcas registradas da Red Hat, Inc. ou de suas subsidiárias nos Estados Unidos e em outros países.
Este documento é atual na data de sua publicação inicial, podendo ser alterado pela IBM a qualquer momento. Nem todas as ofertas estão disponíveis em todos os países em que a IBM opera.
Todos os exemplos de clientes citados ou descritos são apresentados como ilustração da maneira como alguns clientes usam produtos IBM e dos resultados que eles alcançam. Os custos e características de desempenho ambientais reais irão variar, dependendo das configurações e condições específicas dos clientes. Geralmente os resultados esperados não podem ser fornecidos, pois os resultados de cada cliente dependerão inteiramente dos sistemas e serviços adquiridos. AS INFORMAÇÕES NESTE DOCUMENTO SÃO APRESENTADAS "COMO ESTÃO", SEM QUALQUER GARANTIA EXPRESSA OU IMPLÍCITA, INCLUSIVE SEM QUALQUER GARANTIA DE COMERCIABILIDADE, ADEQUAÇÃO A UM DETERMINADO FIM NEM QUALQUER GARANTIA DE NÃO INFRAÇÃO. Os produtos IBM têm garantia de acordo com os termos e condições dos contratos sob os quais são fornecidos.
O cliente é responsável por garantir o cumprimento de todas as lei e regulamentações aplicáveis. A IBM não fornece conselho jurídico tampouco representa ou garante que seus serviços ou produtos garantirão que o cliente esteja em conformidade com qualquer lei ou regulamentação.